AFP模拟试题第三套上午部分（A）

这次给大家带来的AFP金融理财师的模拟试题主要是针对AFP金融理财原理上午考试的模拟练习。上午考试一共有90道题，这侧带来的是其中的30道，一般位于考试的最前面，即1~30题的部分，希望大家好好练习。

　　11.AFP持证人小马即将休假，但其客户的理财方案尚未完成。于是他私底下将客户的资料交给理财师小赵，请他代为完成理财方案。小马在拿到小赵完成的理财方案后没有仔细审查就直接交给了客户。根据《金融理财师职业道德准则》，小马的上述行为违反了（    ）。

　　A．诚实信用原则和恪尽职守原则

　　B．保守秘密原则和专业精神原则

　　C．保守秘密原则和恪尽职守原则

　　D．没有违反《金融理财师职业道德准则》

　　知识点：金融理财概述及CFP制度考点10-职业道德之保守秘密，考点11-职业道德之恪尽职守

　　答案：C

　　解析：私底下将客户的资料交给其他理财师的行为违反了保守秘密原则，没有仔细审查违反了恪尽职守原则。

　　12.关于中国大陆CFP资格认证制度，以下认识或做法中错误的是（   ）。

　　A．小王大学本科毕业后在银行担任个人理财客户经理，他认为至少要工作两年才能满足AFP资格认证的工作经验要求

　　B．客户经理小丁在成为AFP持证人后加强了对自己职业道德的要求，在向客户推荐理财产品时，对产品的收益和风险进行详尽的调查，并且向客户披露了自己应获得的佣金

　　C．经济学博士小郑已经通过了AFP资格认证考试，可以豁免职业道德方面的认证要求

　　D．AFP持证人与CFP持证人遵循相同的职业道德准则和职业操作准则

　　知识点：金融理财概述及CFP资格认证制度考点2-“4E”认证体系、考点3-工作经验

　　答案：C

　　解析：经济学博士只能豁免培训，其他方面不能豁免。

　　13.小马是一名金融理财师，李先生是他多年的客户。李先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小马在自己没有取得会计资格的前提下，主动为李先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小马的做法违反了《金融理财师职业道德准则》中的（    ）。

　　A．客观公正原则

　　B．正直诚信原则

　　C．恪尽职守原则

　　D．专业胜任原则

　　知识点：金融理财概述及CFP制度考点8-职业道德之专业胜任

　　答案：D

　　解析：《金融理财师职业道德准则》的专业胜任原则要求理财师为客户提供服务时具备相关资质。小马在自己没有取得会计资格的前提下，主动为李先生提供跨国避税和企业会计方面的服务，违反了专业胜任原则。

　　金融机构功能与监管

　　14.下列关于金融市场融资方式的判断中，错误的是（    ）。

　　A．某公司增发了5000万股股票获得1亿元融资，此项融资属于直接融资

　　B．某企业从某商业银行获得信用贷款300万元，此项融资为间接融资

　　C．某企业委托一家证券公司为其设计融资方案并承担短期债券包销任务，最终获得5000万元短期融资。因为有证券公司作为金融中介参与，所以此项融资为间接融资

　　D．某公司发行抵押担保债券筹资2亿元，属于直接融资

　　知识点：金融机构功能与监管考点1-直接融资与间接融资

　　答案：C

　　解析：C选项中企业通过短期债券融资，属于直接融资，证券公司只是作为服务中介参与。

　　15.下列关于金融市场及其分类的说法正确的是（    ）。

　　A．票据市场、银行间同业拆借市场、银行间债券市场属于货币市场

　　B．公司发行的股票是债务证券，发行人在债务证券到期后必须偿还债务

　　C．当某公司的股票在二级市场买卖时，该公司可以获得新的资金来源

　　D．上海、郑州、大连商品期货交易所是我国期货市场的一部分

　　知识点：金融机构功能与监管考点3-金融市场的分类；考点4-货币市场与资本市场

　　答案：D

　　解析：银行间债券市场分为短期债券市场和中长期债券市场，中长期债券市场属于资本市场，A错误；公司发行的股票是股权证券，没有偿还期限和到期日，发行人也不必偿付股票本金，B错误；发行者通过一级市场发行新证券才可以获得新的资金来源，在二级市场上买卖不能获得新的资金来源，C错误。

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