AFP模拟试题第三套上午部分（A）

这次给大家带来的AFP金融理财师的模拟试题主要是针对AFP金融理财原理上午考试的模拟练习。上午考试一共有90道题，这侧带来的是其中的30道，一般位于考试的最前面，即1~30题的部分，希望大家好好练习。

　　6.客户孟先生找到理财师小张，为自己进行税务筹划。但是小张不具备相关资质，则以下做法中，错误的是（    ）。

　　A．小张可聘请有资质的专业人员协助其为客户服务

　　B．小张可以向税务筹划专业人员咨询

　　C．小张凭着经验和常识自己为客户筹划

　　D．小张将客户介绍给会计师事务所，让专业人员为客户提供服务

　　知识点：金融理财概述及CFP制度考点8-职业道德之专业胜任

　　答案：C

　　解析：《金融理财师职业道德准则》的专业胜任原则要求理财师为客户提供服务时具备相关资质；在尚不具备胜任能力的领域，可聘请专家协助工作、向专业人员咨询、将客户介绍给其他相关组织等。因此选C。

　　7.某银行推出一款新产品，AFP持证人小黄没有仔细研究该产品便向客户推荐。当发生严重亏损时，客户向FPSB China投诉。在FPSB China调查过程中，小黄为了进行申辩，向FPSB China提供了该客户相应的账户信息。根据《金融理财师职业道德准则》，则小黄的上述行为违反了（    ）。

　　A．保守秘密原则

　　B．恪尽职守原则

　　C．正直诚信原则

　　D．客观公正原则

　　知识点：金融理财概述及CFP制度考点11-职业道德之恪尽职守

　　答案：B

　　解析：《金融理财师职业道德准则》恪尽职守的原则要求为客户提供服务时应及时、周到、勤勉；根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议；对向客户推荐的理财产品进行调查；小黄没有仔细研究该产品就向客户推荐，违反了恪尽职守的原则。针对失职投诉时，金融理财师为了进行申辩可以使用客户信息。

　　8.《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程是（    ）。

　　A．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

　　B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

　　C．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

　　D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

　　知识点：金融理财概述及CFP制度考点12-执业操作准则

　　答案：D

　　解析：根据《金融理财师执业操作准则》的规定，金融理财师执业操作流程和具体步骤共分六大步；建立和界定与客户的关系→收集客户信息，了解客户的目标和期望→分析评估客户当前的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行。因此选D。

　　9.金融理财师小王在与客户张先生进行充分沟通后，张先生依然不愿透露个人有关信息，致使小王无法为其提供服务。此时，小王应如何处理（    ）。

　　A．就张先生提供的信息进行假设

　　B．不可以与张先生解除合同

　　C．告知张先生不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险

　　D．将与张先生情况类似的其他客户的理财方案推荐给张先生

　　知识点：金融理财概述及CFP制度考点13-无法获取充足信息的处理

　　答案：C

　　解析：根据《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》的要求，若理财师在与客户沟通交流的过程中，无法获得提供理财服务需要的相关信息时，将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域，告知不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险。将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同，但不能自己进行假设。

　　10.以下哪一项表述或用法完全符合《CFP商标使用指南》的要求？（    ）

　　A．某银行在新闻稿中宣称“我行拥有数千名CFP和AFP”

　　B．王先生在宣传资料中称自己是“一名专业的CFP执业者”

　　C．田教授已担任CFP资格认证教学工作多年，她在授课前向学员介绍称自己为“资深CFP讲师”

　　D．为了促进金融理财业务的发展，提高与客户的沟通效率，某商业银行专门印制了理财顾问团队简介，简介中印有“张**，毕业于名牌高校金融专业，certified financial planner执业者”等内容

　　知识点：金融理财概述及CFP制度考点14-CFP商标的使用规范

　　答案：B

　　解析：根据CFP商标的使用要求，“CFP”首字母缩写商标必须作为一个描述性的形容词不能单独使用，只能搭配专业人士、执业者、持证人、资格认证、商标、资格、考试或证书，因此A、C项错误。“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”作为商标应该全部大写字母，因此D选项错误。

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