2018年AFP教学与考试大纲完整版

2.3.2

大数法则与精算的应用

A1

2.3.3

核保

A1

2.3.4

理赔

A1

2.3.5

再保险

A1

2.3.6

投资

A1

2.4

保险合同

2.4.1

保险合同与民事合同

有效合同的要件

A2

保险合同的特殊性

A3

2.4.2

保险合同的法律特征

A2

2.4.3

保险合同当事人、关系人与权利义务

投保人

A3

保险人

A1

被保险人

A3

受益人

A3

2.4.4

保险合同基本内容

保险标的

A2

保险期限和保险责任起讫

A2

保险金额

A3

保险责任和责任免除

A3

保险费及其支付方法

A1

保险金赔偿或给付方法

A1

2.4.5

保险合同的存在形式

A1

2.4.6

保险合同的效力

A3

2.4.7

保险合同的解除与终止

A2

3

人寿保险

3.1

寿险的基本概念

A2

3.2

普通型寿险产品

3.2.1

定期寿险

定期寿险的种类

A2

特有条款：可续保条款与可转换条款

A3

定期寿险特点

A3

3.2.2

终身寿险

自然保费/均衡保费/现金价值与风险保额

A3

终身寿险分类

A3

现金价值累积

A2

联合寿险

A2

3.2.3

两全寿险

A3

3.3

新型寿险产品

3.3.1

分红寿险

A3

3.3.2

万能寿险

A3

3.3.3

投资连结寿险

A3

3.4

寿险命名规则

A2

3.5

寿险合同

3.5.1

寿险合同的构成

A3

3.5.2

寿险合同条款

犹豫期条款

A3

告知条款与不可抗辩条款

A2

年龄计算与错报处理条款

A2

自杀条款

A3

宽限期、失效及复效条款

A3

不丧失价值条款

A3

保单贷款条款

A3

3.5.3

附加险

A2

3.6

寿险需求规划

3.6.1

保额的确定

倍数法则

A2

生命价值法

A3

遗属需要法

A3

3.6.2

保费的确定

A2

3.6.3

保险产品选择

A1

3.6.4

理财资讯平台在保险规划中的运用

A1

4

年金保险

4.1

年金保险概述

4.1.1

年金保险的含义

年金与年金保险

A2

年金保险合同的当事人与关系人

A2

4.1.2

年金保险的原理

A3

4.1.3

年金保险与寿险的比较

年金保险与寿险的不同点

A3

年金保险与寿险的相同点

A2

4.2

年金保险的分类

4.2.1

按年金购买主体划分

A2

4.2.2

按年金缴费方式划分

A1

4.2.3

按年金给付起始时间划分

A3

4.2.4

按年金给付终止时间划分

A3

4.2.5

按年金领取人数划分

A3

4.2.6

按年金给付水平是否有变化划分

A3

4.3

年金保险在理财规划中的应用

4.3.1

退休后财务收支特点

A2

4.3.2

年金保险应对退休后财务风险的作用

A2

4.3.3

年金保险在退休财务规划中的优势

A2

4.3.4

年金保险的其他用途

反向抵押年金

A1

结构给付年金

A1

4.4

年金保险规划

4.4.1

确定保障水平

A2

4.4.2

确定资金缺口

A2

4.4.3

确定年金保险缴费水平

A2

员工福利

1

薪酬与员工福利

1.1

薪酬的含义

A2

1.2

薪酬的特征

A2

1.3

薪酬的内容结构：工资与员工福利

A2

1.4

薪酬的测算

A3

2

员工福利

2.1

员工福利概述

2.1.1

员工福利的基本概念

A2

2.1.2

员工福利的内容

A2

2.1.3

员工福利的特点

A2

2.1.4

员工福利的作用

A2

2.2

员工福利的类型

2.2.1

依据福利的缴费与收益关系划分

A3

2.2.2

依据福利的用人单位责任划分

A3

2.2.3

依据福利的受益对象划分

A2

2.2.5

依据福利的受益表现形式划分

A2

2.3

员工福利相关政策法规

A1

2.4

中国的员工福利

2.4.1

中国法定福利发展历程

A1

2.4.2

中国单位福利发展历程

A1

3

法定福利

3.1

基本养老保险制度

3.1.1

定义及特征

A3

3.1.2

法律及政策依据

A1

3.1.3

资金筹集

A3

3.1.4

资产管理

A3

3.1.5

养老金支付

A3

3.1.6

养老金替代率

A2

3.2

基本医疗保险制度

3.2.1

职工基本医疗保险概述

A2

3.2.2

职工基本医疗保险的特征

A2

3.2.3

医疗保险基金筹集和管理

A3

3.2.4

医疗费用的报销

A3

3.3

失业保险制度

3.3.1

失业保险制度的特征

A2

3.3.2

覆盖范围

A3

3.3.3

资金筹集和管理

A3

3.3.4

给付条件

A3

3.3.5

给付水平

A3

3.4

工伤保险制度

3.4.1

工伤保险制度的特征

A2

3.4.2

覆盖范围

A3

3.4.3

资金筹集和管理

A3

3.4.4

给付条件

A3

3.4.5

给付水平

A2

3.5

生育保险制度

3.5.1

生育保险制度的特征

A2

3.5.2

覆盖范围

A3

3.5.3

资金筹集

A3

3.5.4

给付条件

A3

3.5.5

给付水平

A2

3.6

住房公积金制度

3.6.1

定义及特征

A1

3.6.2

政策依据

A1

3.6.3

住房公积金缴存

A3

3.6.4

住房公积金的使用范围

A2

3.6.5

住房公积金贷款

A2

3.7

其他法定福利

A1

退休规划

1

退休规划概述

1.1

退休规划的定义和特征

A2

1.2

退休规划的分类

A2

1.3

退休规划需要掌握的要素

1.3.1

应用终生财务分析方法

A2

1.3.2

测算规划时点人力资本

A3

1.3.3

分析财务生命周期特点

A2

1.3.4

测算终生平滑消费水平

A3

1.3.6

综合规划家庭养老资产

A2

1.3.7

统筹退休规划影响因素

A2

2

退休规划制作流程

2.1

养老生活目标的确定及需求分析

2.1.1

养老生活目标的确定

A2

2.1.2

养老生活目标设定的原则

A2

2.1.3

养老需求测算

A3

2.2

养老供给分析

A3

2.3

养老赤字分析

2.3.1

影响赤字的因素

A2

2.3.2

养老赤字测算

A3

2.4

养老赤字解决方案

A3

2.5

退休规划方案的评价及调整

A2

3

理财资讯平台在退休规划中的运用

A2

个人所得税及其筹划

1

税收基础知识

1.1

税收概述

A1

1.2

税收法律责任和税务筹划 

A2

1.2

税收制度概述 

A3

2

中国个人所得税制度

2.1

征税模式 

A2

2.2

税收管辖权 

A2

2.3

纳税人 

A3

2.4

征税范围 

A3

2.5

扣除项目 

A3

2.6

计税依据 

A3

2.7

税率 

A3

2.8

税收优惠 

A3

2.9

应纳税额计算 

A3

2.10

征税方法 

A3

3

个人所得税筹划

3.1

纳税人身份设计 

A3

3.2

征税范围的考虑

A2

3.3

计税依据的筹划

3.3.1

工资、薪金所得的筹划

A3

3.3.2

个体工商户生产、经营所得的筹划

A3

3.3.3

劳务报酬所得的筹划

A3

3.3.4

稿酬所得的筹划

A3

3.3.5

利息、股息、红利所得的筹划

A3

3.4

税率的选择

A3

3.5

税收优惠的利用

A3

金融理财道德与实践（综合案例）

1

金融理财师职业道德准则

1.1

守法遵规

A3

1.2

正直诚信

A3

1.3

客观公正

A3

1.4

专业胜任

A3

1.5

保守秘密

A3

1.6

专业精神

A3

1.7

恪尽职守

A3

2

综合理财规划流程

2.1

第一步：建立和界定与客户的关系

A2

2.3

第三步：分析和评估客户当前的财务状况

2.3.1

诊断目前的财务状况提出改善建议

A3

2.3.2

根据宏观经济设定基本假设参数

A1

2.3.3

分析客户的行为特性和风险属性

A3

2.3.4

考虑货币的时间价值规划如何由现状达到目标

A3

2.3.5

理财目标规划方法：目标并进法、目标顺序法、目标现值法

A3

2.4

第四步：制定并向客户提交个人理财规划方案

2.4.1

方案设计

A3

2.4.2

理财方案决策

A3

2.4.3

理财规划报告书的内容

A2

2.4.4

提交理财规划报告书

A2

2.4.5

有效提案

A2

2.4.6

拒绝处理

A2

2.5

第五步：执行个人理财规划方案

A2

2.6

第六步：监控个人理财规划方案执行

2.6.1

检查应有储蓄与实际储蓄间的差异

A3

2.6.2

理财目标未能如期实现时的调整方案

A3

2.6.3

意外收支与到期资产处理

A3

2.6.4

信赖维持

A2

2.6.5

积极处理客户的投诉

A2

2.6.6

老客户推荐新客户

A2

3

理财资讯平台在综合规划中的运用

A2