2018年AFP教学与考试大纲完整版

金融理财原理

1

金融理财概述与CFP认证制度

1.1

金融理财概述

1.1.1

金融理财的定义

A3

1.1.2

金融理财师需具备的知识、能力和技能

A1

1.2

CFP制度

1.2.1

CFP制度的建立与发展沿革

A1

1.2.2

CFP认证体系

中国CFP认证系列

A1

中国两级认证制度

A1

CFP的4E认证体系

A3

1.3

CFP商标及使用要求

A3

2

经济学基础知识

2.1

GDP与经济周期

2.1.1

GDP与GDP的统计 

A3

2.1.2

GDP统计方法 

A3

2.1.3

GNP与GDP 

A2

2.1.4

经济周期理论 

A3

2.2

CPI与通货膨胀

2.2.1

通货膨胀的定义与影响

A3

2.2.2

物价指数CPI及其计算 

A2

2.2.3

通货膨胀的成因 

A3

2.3

汇率与国际收支

2.3.1

汇率与汇率标价方法 

A3

2.3.2

国际收支平衡表 

A3

2.4

其他经济指标

2.4.1

失业率 

A2

2.4.2

个人收入与个人可支配收入 

A2

2.4.3

采购经理指数（PMI） 

A2

2.4.4

生产者价格指数（PPI） 

A2

2.4.5

消费者信心指数（CCI） 

A2

2.4.6

货币供应量 

A2

2.4.7

同业拆借利率（SHIBOR） 

A2

2.5

宏观经济政策分析

2.5.1

宏观经济政策目标 

A2

2.5.2

货币政策及其主要工具 

A3

2.5.3

财政政策及其主要工具 

A3

2.6

宏观经济分析框架与报告解读

A2

3

货币时间价值与理财资讯平台的运用

3.1

货币时间价值的概念

3.1.1

货币时间价值的基本概念 

A3

3.1.2

单利与复利的含义 

A3

3.2

鑫财蕴理财资讯平台

3.2.1

鑫财蕴理财资讯平台简介

A2

3.2.2

鑫财蕴理财资讯平台的基本功能

A3

3.3

单笔现金流的概念及计算

A3

3.4

规则现金流的概念及计算

3.4.1

期末年金与期初年金 

A3

3.4.2

普通年金 

A3

3.4.3

永续年金

A3

3.4.4

增长型年金 

A3

3.4.5

增长型永续年金 

A3

3.5

不规则现金流的概念及计算

A3

3.6

有效年利率的概念及计算

3.6.1

复利期间 

A3

3.6.2

名义年利率和有效年利率 

A3

3.6.3

连续复利 

A3

3.7

房贷摊销

3.7.1

等额本金

A3

3.7.2

等额本息

A3

3.7.3

特殊按揭贷款

A3

3.8

日期转换的计算器操作

A2

3.9

债券计算器操作

A3

3.10

统计计算器操作

A1

4

金融理财法律

4.1

法律基础知识

4.1.1

两大法律体系 

A1

4.1.2

我国的法律渊源 

A1

4.1.3

客户及客体的权利 

A3

4.2

婚姻法

4.2.1

夫妻法定共有财产 

A3

4.2.2

夫妻法定个人财产 

A3

4.2.3

夫妻约定共有财产 

A3

4.2.4

夫妻共有财产分割 

A3

4.3

继承法

4.3.1

中国财产继承的形式 

A3

4.3.2

法定继承 

A3

4.3.3

遗嘱的形式及有效要件 

A3

4.4

金融理财师与客户之间的法律关系

4.4.1

代理

A3

4.4.2

委托

A3

4.4.3

信托

A3

4.4.4

行纪

A2

4.4.5

居间

A2

4.5

合同法

4.5.1

合同的定义与法律特征 

A1

4.5.2

合同的订立：要约及承诺 

A3

4.5.3

合同的效力及生效要件 

A3

4.5.4

无效合同、可变更或可撤销的合同、效力待定合同 

A3

4.5.5

合同不成立、无效被撤销或不被追认的法律后果 

A3

4.5.6

违约责任与承担违约责任的方式 

A2

4.6

民事法律责任

4.6.1

民事权利、民事义务与民事法律责任 

A2

4.6.2

民事法律责任的归责原则 

A2

4.6.3

纠纷的解决：调解、仲裁与诉讼 

A3

4.7

金融理财监管

4.7.1

个人理财业务监管法规 

A1

4.7.2

个人理财业务的法律风险 

A2

5.1

家庭财务分析的基础知识

5.1.1

会计的概念、对象与基本职能

A1

5.1.2

会计要素、会计科目与会计等式

A2

5.1.3

资产、负债与所有者权益

A2

5.1.4

收入、费用与利润

A2

5.1.5

财务报表概述

A2

5.1.6

流量与存量

A3

5.1.7

权责发生制与收付实现制

A3

5.1.8

成本价值与市场价值

A3

5.1.9

家庭财务分析的结构

A2

5.2

家庭财务报表的编制与分析

5.2.1

家庭资产负债表的编制与分析

A3

5.2.2

家庭收支储蓄表的编制与分析

A3

5.3

家庭财务比率分析与诊断

5.3.1

家庭偿债能力指标

A3

5.3.2

家庭应急能力指标

A3

5.3.3

家庭保障能力指标

A3

5.3.4

家庭储蓄能力指标

A3

5.3.5

家庭宽裕度指标

A3

5.3.6

家庭财富增值能力指标

A3

5.3.7

家庭成长性指标

A3

5.3.8

家庭财务自由度指标

A3

5.3.9

财务比率分析注意事项

A2

5.4

家庭预算的概念与现金流量预估表

5.4.1

家庭收支预算原理

A2

5.4.2

收入分配的层次：4321原则

A2

5.4.3

家庭财务预算的分类

A2

5.4.4

家庭财务预算的差异分析

A2

5.4.5

家庭现金流量预估表的编制

A2

5.5

理财资讯平台在家庭财务分析中的运用

A2

6

居住规划

6.1

租房与购房决策

6.1.1

租房与购房的优缺点

A3

6.1.2

租房或购房的决策方法-年成本法

A2

6.1.3

租房或购房的决策方法-净现值法

A2

6.1.4

敏感分析

A2

6.1.5

租房购房决策影响因素

A2

6.2

购房与换房规划

6.2.1

购房规划的流程

A3

6.2.2

可负担房价测算

A3

6.2.3

换房规划

换房能力概算

A3

换房的步骤

A3

6.2.4

住房公积金的使用策略

考虑住房公积金后的租房规划

A3

住房公积金贷款

A3

6.2.5

购换房时需要考虑的其他因素

其他购房相关成本

A3

住与行的成本

A3

二手房与期房

A3

6.3

房贷的种类