2018年AFP教学与考试大纲完整版

6.3.2

抵利型房贷

A3

6.3.3

气球贷

A3

6.3.4

其他贷款种类

A2

6.4

中国的房产制度

6.4.1

中国房产制度的历史沿革

A2

6.4.2

土地国有化制度

A2

6.4.3

保障房制度

A2

6.4.4

住房公积金制度

A2

6.4.5

房产相关税收制度

A2

6.4.6

房产调控政策

A2

6.5

理财资讯平台在居住规划中的运用

A2

7

教育金规划

7.1

子女教育金规划概述

7.1.1

子女教育金规划的重要性

A2

7.1.2

子女教育金的特性

A2

7.2

子女教育金规划原理

7.2.1

子女教育金规划步骤

A3

7.2.2

子女教育金规划方法

A3

7.2.3

子女教育金规划原则

A3

7.2.4

子女教育金规划误区

A3

7.3

子女教育金需求

7.3.1

各求学阶段的学费需求

A3

7.3.2

学费以外的教育支出

A3

7.3.3

出国留学的费用及筹措方式

A3

7.3.4

教育金需求的计算

A3

7.4

理财资讯平台在子女教育金规划中的运用

A2

7.5

子女教育投资报酬率

A3

7.6

子女教育金规划工具

7.6.1

国内常见子女教育金规划工具

教育金补助

A3

国家助学贷款

A3

教育储蓄存款

A3

子女教育年金保险

A3

中低风险基金产品

A3

子女教育金信托

A3

留学贷款

A3

7.6.2

国外典型子女教育金规划工具

A1

7.6.3

子女教育金规划投资组合

A3

7.6.4

执行与定期调整投资组合

A3

8

信用与债务管理

8.1

信用的概念与信用记录

8.1.1

信用的意义与构成要素

信用的意义

A2

信用的构成要素

A3

信用交易的类型

A2

8.1.2

信用记录和个人信用信息基础数据库

信用记录

A2

个人信用信息基础数据库

A1

8.1.3

建立与维护个人信用

个人信用建立方法

A3

信用丧失的情况与后果

A2

不良信用记录的补救方式

A2

8.2

信用额度与授信流程

8.2.1

信用额度的定义与运用

A3

8.2.2

授信的流程

A3

8.2.3

信用评分重点

借款人的信用评分重点

A3

担保品的评分重点

A3

8.3

信用决策

8.3.1

一次付现或分期付款

A3

8.3.2

存款解约或存单质借

A3

8.3.3

融资渠道的选择

A2

8.3.4

贷款方式的选择

A2

8.3.5

利率决策

固定利率与浮动利率的选择

A3

期初费用对利率的影响

A3

计息期间与利率

A3

8.3.6

转贷决策

A3

8.4

债务的意义与家庭债务的类型

8.4.1

债务的意义

A3

8.4.2

运用债务的理由

A2

8.4.3

家庭债务和借款的类型

家庭债务的类型：应收款、预付款和借款

A3

家庭借款的类型

A3

8.5

与债权债务相关的法律知识

8.5.1

财产担保

抵押

A3

质押

A3

8.5.2

人的担保

一般保证

A2

连带责任保证

A3

共同保证

A1

8.5.3

个人借贷中的利率规定

A3

8.5.4

违约责任与强制执行

借款人的义务与违约责任

A3

强制执行的方式

A2

中国个人破产制度的前瞻

A1

8.5.5

其他与个人债权债务相关法规：婚姻法与继承法

A3

8.6

家庭消费负债管理

8.6.1

消费负债的类型与规模

消费负债的类型

A3

中国消费负债的规模及成长趋势

A1

8.6.2

银行个人消费贷款的产品

A3

8.6.3

消费负债管理的原则与控制指标

消费负债管理的原则

A3

信用控制指标

A3

信用贷款与房贷的额度上限

A3

8.6.4

偿债现金流与期限规划

A3

8.7

信用卡的使用

8.7.1

商业银行的信用卡业务

A1

8.7.2

信用卡的优点与缺点

A2

8.7.3

选择信用卡的考虑因素与使用技巧

信用卡的各项收费

A2

选择信用卡考虑的因素

A3

合理的信用卡信用额度

A3

8.7.4

信用卡宽限期及循环信用利息计算

免息还款期

A3

循环信用利息的计算

A2

8.7.5

信用卡恶意透支的处罚

A1

8.8

投资负债管理

8.8.1

投资负债的类型

A3

8.8.2

银行个人投资贷款的产品

A3

8.8.3

投资负债管理的原则

A3

8.8.4

杠杆投资的效果与状况模拟

A2

8.8.5

投资性贷款的额度规划

A3

8.8.6

投资性贷款的操作策略

A2

8.9

信用与债务规划

8.9.1

创业筹资规划

A2

8.9.2

高负债家庭债务整合

A2

8.9.3

独资企业清算偿债规划

A2

投资规划

1

投资基础

1.1

投资规划基础知识

1.1.1

投资的含义

A2

1.1.2

投资类别

A2

1.1.3

投资过程

A2

1.1.4

家庭投资规划

A2

1.1.5

影响投资选择的因素

A2

1.1.6

投资规划制定流程

A2

1.2

金融市场概述

1.2.1

直接融资与间接融资

A2

1.2.2

主要的金融工具

A2

1.2.3

金融市场及其分类

A3

1.2.4

金融监管

A2

1.3

金融机构概述

1.3.1

央行

A2

1.3.2

商业银行

A2

1.3.3

投资银行

A2

1.3.4

共同基金

A2

1.3.5

私募基金

A2

1.3.6

保险公司

A2

1.3.7

信托公司

A2

1.3.8

金融租赁公司

A2

1.3.9

财务公司

A2

1.4

投资收益与投资风险

1.4.1

投资收益

A3

1.4.2

投资风险

A3

2

现金及其等价物

2.1

现金等价物的概念

A3

2.2

现金等价物的种类

2.2.1

现金和储蓄存款

A2

2.2.2

货币市场基金

A3

2.2.3

同业拆借

A2

2.2.4

回购协议

A2

2.2.5

商业票据

A2

2.2.6

银行承兑汇票

A2