AFP金融机构功能与监管章节测试（二）

AFP资格认证考试在即，按照考试大纲对常见考点、高频考点、新增考点、易错考点和热门考点进行梳理，并根据各部分的分值侧重，有选择性做些试题。

　　【答案及解析】

　　1．答案：C

　　金考解析：商业本票是直接融资工具。

　　2． 答案：D

　　金考解析：银行贷款是通过金融中介完成的融资，属于间接融资。

　　3． 答案：B

　　金考解析： A公司委托银行提供证券发行和销售服务，在此过程中，A公司在银行（扮演着市场专家的角色）的帮助下直接向投资者融资，银行只是提供服务，并没有发行自己的金融工具，A公司属于直接融资。B公司向银行贷款，在此过程中，银行充当B公司和储户之间的金融中介，将吸收存款得到的资金贷给B公司，并发行了自己的金融工具（存折），所以B公司的融资方式属于间接融资。

　　4． 答案：A

　　金考解析：投资银行受A公司委托，提供证券发行和销售服务，在此过程中，并未发行自己的金融工具，投资银行扮演了市场专家的角色。而商业银行充当A公司和储户之间的融资中介，商业银行发行了自己的金融工具（存折），商业银行扮演了金融中介的角色。

　　5． 答案：A

　　金考解析：公司债券、股票、政府债券是直接融资工具。

　　6． 答案：C

　　金考解析：新股发行后的流通在二级市场进行，在投资者之间进行交易。

　　7． 答案：B

　　金考解析：中长期国债属于资本市场工具。

　　8． 答案：B

　　金考解析：中央银行是非营利性的。

　　9． 答案：B

　　金考解析：央行作为商业银行最后贷款人目的是为了维护金融稳定。

　　10． 答案：C

　　金考解析：由于我国目前实行严格的分业管理，银行不能购买并持有公司股票。所以C项说法错误。ATM手续费属于转账结算的收入，应该纳入其中间业务收入。

　　11． 答案：C

　　金考解析：保险公司可以进行证券投资，基金是有风险的，财务公司由银监会监管。

　　12． 答案：A

　　金考解析：(1) 负债业务才是商业银行获得资金来源的业务。定期存款和储蓄存款都是属于银行的负债业务。(2) 贷款承诺和贷款销售都属于商业银行的中间业务。(3) 证券公司办理经纪业务，是不可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的。(4) 信托投资公司、金融租赁公司都由银监会负责监管。

　　13． 答案：B

　　金考解析：在2003年4月中国银行业监督管理委员会正式成立后，中国人民银行不再承担银行机构的日常监管职能。

　　14． 答案：B

　　金考解析：中国银行业监督管理委员会对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构进行监督管理。

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