AFP金融理财概述章节测试（三）

为了让正在备考2014年AFP资格认证考试的考生能够熟练掌握每个知识点，特推出AFP考试章节知识点，请您予以关注。

　　【答案及解析】

　　11． 答案：A

　　金考解析：《金融理财师职业道德准则》中的第三条基本原则：客观公正，要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。

　　12． 答案：C

　　金考解析：不具备相应的专业知识或经验，或没有取得相关的资格证书，而提供相关领域的服务，违反专业胜任原则。

　　13． 答案：C

　　金考解析：专业精神原则要求金融理财师与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量；并不得使用或威胁使用本款诋毁或恶意伤害同行。

　　14． 答案：B

　　金考解析：金融理财师（国际金融理财师）要按照FPSB China制定的各项规范和准则的要求，使用CFP商标和AFP商标。韩璐通过了CFP资格认证考试，但尚未通过CFP资格认证，不能使用CFP持证人的称谓。

　　15． 答案：B

　　金考解析：专业精神的具体准则中规定：有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时，应收集证据并向直接主管报告；如确信非法活动存在而所在机构没有采取补救措施的，应向监管机构和FPSB China报告。

　　16． 答案：B

　　金考解析：未经客户同意，将客户的资料告知其他客户或其他金融理财师，违反保守秘密原则。

　　17． 答案：C

　　金考解析：（1）如客户有需要，向客户提供所在单位负责人和职员的简历，是客观公正原则所要求的。（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。（3）违反了客观公正原则而非保密原则。（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。

　　18． 答案：C

　　金考解析：恪尽职守具体准则规定，对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督，对其触犯道德准则的行为应及时制止。刘明对下属的不当行为（小王违反了客观公正和恪尽职守基本原则）没有及时制止，而是签署了同意意见，这违背了恪尽职守基本原则。

　　19． 答案：C

　　金考解析：恪尽职守：要求理财师根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议，并对向客户推荐的理财产品进行调查。

　　20． 答案：B

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