AFP/CFP金融理财师
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AFP金融理财概述章节测试(三)
章节测试 2014-05-27 10:30:40 来源:华金教育 我要分享
为了让正在备考2014年AFP资格认证考试的考生能够熟练掌握每个知识点,特推出AFP考试章节知识点,请您予以关注。

  【答案及解析】

  11. 答案:A

  金考解析:《金融理财师职业道德准则》中的第三条基本原则:客观公正,要求金融理财师诚实公平地提供服务,不受经济利益、关联关系和外界压力等影响,从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断,公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主,并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。

  12. 答案:C

  金考解析:不具备相应的专业知识或经验,或没有取得相关的资格证书,而提供相关领域的服务,违反专业胜任原则。

  13. 答案:C

  金考解析:专业精神原则要求金融理财师与同业者充分合作,共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量;并不得使用或威胁使用本款诋毁或恶意伤害同行。

  14. 答案:B

  金考解析:金融理财师(国际金融理财师)要按照FPSB China制定的各项规范和准则的要求,使用CFP商标和AFP商标。韩璐通过了CFP资格认证考试,但尚未通过CFP资格认证,不能使用CFP持证人的称谓。

  15. 答案:B

  金考解析:专业精神的具体准则中规定:有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时,应收集证据并向直接主管报告;如确信非法活动存在而所在机构没有采取补救措施的,应向监管机构和FPSB China报告。

  16. 答案:B

  金考解析:未经客户同意,将客户的资料告知其他客户或其他金融理财师,违反保守秘密原则。

  17. 答案:C

  金考解析:(1)如客户有需要,向客户提供所在单位负责人和职员的简历,是客观公正原则所要求的。(2)针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。(3)违反了客观公正原则而非保密原则。(4)未经客户书面许可,不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。

  18. 答案:C

  金考解析:恪尽职守具体准则规定,对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督,对其触犯道德准则的行为应及时制止。刘明对下属的不当行为(小王违反了客观公正和恪尽职守基本原则)没有及时制止,而是签署了同意意见,这违背了恪尽职守基本原则。

  19. 答案:C

  金考解析:恪尽职守:要求理财师根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议,并对向客户推荐的理财产品进行调查。

  20. 答案:B

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