AFP金融理财概述章节测试（三）

为了让正在备考2014年AFP资格认证考试的考生能够熟练掌握每个知识点，特推出AFP考试章节知识点，请您予以关注。

    11．《金融理财师职业道德准则》要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求（  ）。

　　A．客观公正

　　B．专业精神

　　C．正直诚信

　　D．恪尽职守

　　12．小陈是一名金融理财师，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了《金融理财师职业道德准则》中的哪个原则？（  ）

　　A．客观公正

　　B．正直诚信

　　C．专业胜任

　　D．克尽职守

　　13．在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中的（  ）原则。

　　A．专业胜任

　　B．正直诚信

　　C．专业精神

　　D．客观公正

　　14．韩璐在通过AFP资格认证后，因业绩突出，得到了行长的重视，以其名字命名了理财工作室。受到鼓舞的韩璐，一鼓作气，又通过了CFP资格认证考试。发布成绩的当天，韩璐理财工作室正在筹划成立一周年庆典活动，于是韩璐在宣传资料中，将“AFP持证人韩璐为您量身定做理财方案”修改为“CFP持证人韩璐为您量身定做理财方案”，并于次日刊登在媒体上。韩璐的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的（  ）原则。

　　A．专业胜任

　　B．专业精神

　　C．恪尽职守

　　D．客观公正

　　15．某商业银行金融理财师张浩确信机构内部有人从事与理财相关的非法活动，已向主管报告，但所在机构并未采取补救措施。作为金融理财师，这时张浩应该向（  ）举报。这一行为遵循的是《金融理财师职业道德准则》中的（  ）原则。

　　A．上级主管和银监会；守法遵规

　　B．银监会和FPSB China；专业精神

　　C．最高人民法院和银监会；守法遵规

　　D．总行领导和银监会；专业精神

　　16．张先生有一笔外汇资产，希望金融理财师小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意，即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李寻求帮助。小王的行为（  ）。

　　A．正直诚信

　　B．保守秘密

　　C．专业胜任

　　D．恪尽职守

　　17．根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有（  ）。

　　（1）在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户

　　（2）为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩

　　（3）为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息

　　（4）为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户

　　A．（1）（2）（4）

　　B．（2）（3）（4）

　　C．（1）（2）（3）

　　D．（1）（3）（4）

　　18．刘明从事金融理财工作5年，最近获得了CFP资格认证，并晋升为理财部门主管。本周其下属金融理财师小王为了获得某股票型基金的高额佣金，在普通退休客户李先生的投资规划书中，将90%的资产配置在该股票型基金上。刘明并未认真审核便在该规划书上签署了同意意见。则刘明的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的（  ）原则。

　　A．专业胜任

　　B．正直诚信

　　C．恪尽职守

　　D．客观公正

　　19．张德利为了完成公司业绩，希望其客户王丽购买一定数额的金融产品，就一再强调该产品过去的业绩。这样的行为主要违背了《金融理财师职业道德准则》中的（  ）原则。

　　A．专业精神和正直诚信

　　B．正直诚信和守法遵规

　　C．客观公正和恪尽职守

　　D．恪尽职守和专业胜任

　　20．根据《金融理财师职业道德准则》，下列陈述分别违反了哪项职业道德基本原则？（  ）

　　（1）假借FPSB、FPSB China Adisory Panel或FPSB China或其他组织的名义，发表个人观点

　　（2）没有从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断

　　（3）有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时，向直接主管隐瞒；诋毁或恶意中伤同行

　　（4）为追求更多收益，没有根据客户的具体情况，就选择高风险但可能会获得高收益的理财产品

　　A．专业精神、客观公正、专业精神、客观公正

　　B．正直诚信、客观公正、专业精神、恪尽职守

　　C．客观公正、正直诚信、保守秘密、恪尽职守

　　D．正直诚信、客观公正、保守秘密、专业精神

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