AFP结业案例:成熟家庭的幸福后半生
AFP资格认证考证中关键也是基础的一步就是结业考试了,只有通过结业考试,你才能参加AFP资格认证考试,看AFP考试经典结业案例之成熟期家庭的幸福后半生。
成熟期家庭的幸福后半生
1.基本状况与财务状况
韩先生,51岁,通讯公司副总经理,税前月薪2万元,年终奖金8万元。韩太太,46岁,传媒公司市场总监,税前月薪2.5万元,年终奖金5万元。女儿韩美22岁,刚毕业,在其父通讯公司工作,税前月薪3,500元。韩先生一家在成都市工作与生活,除了薪资外,家庭还有房租年税后收入15万元,存款利息收入2.6万元,国债利息2.5万元。一家三口每月的生活费2万元。夫妇二人均有三险一金,目前韩先生公积金账户余额10万元,养老账户余额8万元,医疗账户余额2万元,已交费15年;韩太太公积金账户余额8万元,养老金账户余额6万元,医疗账户余额1.8万元,已交费15年。夫妻二人目前都没有商业保险。
韩先生名下的资产有现金10万元,存款50万元,自用汽车一辆,现值30万元,自用房产一套,现值150万元;韩太太名下的资产有现金15万元,存款30万元,自用汽车一辆,现值50万元,投资商铺一处,现值300万元,剩余房贷100万元,还有8年还清。名下共同的资产有债券50万元,股票基金300万元,投资住房一套,现值50万元,剩余房贷20万元,还有12年还清。
2.理财目标(以下均为理想值,可以根据客户情况自行设计可接受值)
1)换房规划,尽快换一套别墅,总价400万元,首付比例50%,贷款期限10年。
2)退休规划,韩先生60岁退休,韩太太55岁退休,退休后保持现值12万元生活水平
3)旅游规划,退休后连续15年,每年花费现值10万元。
4)资助女儿创业,女儿韩美在大学所学专业为室内设计,梦想能成立自己的设计公司。韩韩夫妇希望尽快资助女儿100万元创业。考虑用投资商铺抵押增贷或出售股票基金来筹措。
5)在60岁前为女儿准备婚嫁金和购房首付款各100万元。
3.假设条件:
1)退休前的收入增长率为5%。
2)退休后社保养老金的增长率为5%。
3)其它假设条件全部用软件给定的假设条件。
4.制作报告书的要求
1)方案分析:就韩先生用投资商铺抵押增贷,或出售股票基金的方式来筹措女儿创业金这两种方案,做利弊分析。
2)财务诊断:制作家庭资产负债表与收支储蓄表并作理财诊断。
3)目标可行性分析:就出售股票基金筹措女儿创业金的情况下,能否达成理财目标,提出结论与调整建议。
4)产品推荐:参考目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。
作业答案需要使用Excel表格和PPT来提交,金考网为大家提供的pdf格式答案文件仅供参考。
金考网特推出AFP结业案例供广大考生进行参考。
▲在AFP考试备考中,结业案例也是重中之重,除此之外针对考试新大纲,金考网为您精心准备了AFP考前辅导课程和配套的在线题库。视频课程通俗易懂、直击考点,帮您在最短时间内掌握考试重点,更有名师随时随地相伴,去试听一下;在线题库答案精准、解析全面,既有针对考点的分项练习,又有最贴合考试的考前押题,帮助您在茫茫题海中抓住高频考题,顺利通过考试!去做题。
- 上一篇: AFP结业案例:离婚单亲家庭的生活规划
- 下一篇: 没有了
- AFP金融理财师职业规划2022-10-19
- AFP结业案例:财富如何隔代传承2021-12-10
- AFP理财案例|中年+中产到底该如何和理财2021-12-01
- AFP结业案例:女富豪的投资困惑2021-10-21
- AFP结业案例:失去亲人“劫后余生”2021-10-20
-
零基础备考AFP需要学习多久
2024-09-11
-
AFP成绩复查有用吗
2024-09-10
-
AFP考试作弊有什么后果
2024-09-09
-
AFP金融理财师考了有用吗
2024-09-05
-
AFP金融理财师考试条件
2024-09-04
考试指南考试报名考试动态
精彩推荐考试简介考试科目常见问题
考前须知