CFP题库|金融理财概述与CFP认证制度（二）

金融理财原理第一章金融理财概述与CFP认证制度（二）

1.金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解（）等几方面的特点。

I.客户收入的稳定性和成长性

Ⅱ.客户的职业

Ⅲ.客户的年龄阶段

IⅣ.客户的风险偏好

V.客户的教育背景

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IⅣ

C.I、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、Ⅳ.V

【答案】C

【解析】金融理财服务的个性化特点要求金融理财师必须根据客户收入、风险偏好、年龄等不同特征，为其度身定做，提供个性化的金融服务菜单。

2.金融理财服务的综合性特点体现在（）等几方面。I.不仅涉及银行金融产品、证券、基金、保险产品以及金融衍生品，还涉及房地产与古玩字画等实物商品

Ⅱ.不仅涉及本币，还有可能涉及外汇

Ⅲ.资产报不是惟一的追求目标，重要的是要帮助客户实现对其来说最佳的人生规划

IⅣ.需要针对具体的客户具体分析

V.不仅要考虑客户当期的福利，还要考虑客户中长期的福利

A.Ⅲ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、IⅣ.V

D.I、Ⅱ、Ⅲ、V

【答案]D

【解析】需要针对具体的客户具体分析体现的是金融理财服务的个性化特点。

3.金融服务是金融理财师针对客户的综合需求进行的有针对性的服务，是一种全方位、分层次、个性化的规划服务，下列选项中属于金融理财服务内容的有（）。

I.现金流量预算和管理

Ⅱ，个人风险管理与保险规划

Ⅲ.投资目标确立与实现

IⅣ.个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析

A.I、I

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、IⅣ

D.I、I、Ⅲ、V

【答案】D

【解析】金融理财师针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务，是一种全方位、分层次、个性化的规划服务，其包括个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划