CFP题库|金融理财概述与CFP认证制度（一）

金融理财原理第一章金融理财概述与CFP认证制度（一）

　　1.以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会（FPSCC）对金融理财定义的是（）。

　　A.金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

　　B.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务

　　C.金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务

　　D.金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

　　【答案】B

　　【解析】A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。

　　2.关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是（）。

　　A.金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划

　　B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财

　　C.金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销

　　D.金融理财是一个产品

　　【答案】D

　　【解析】金融理财是一个过程，而不是一个产品。

　　3.标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是（）。

　　A.制定并向客户提交理财规划方案

　　B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标

　　C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

　　D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

　　【答案】C