AFP模拟试题第一套上午部分（A）

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　　1. 下列关于金融理财的理解，符合FPSB China相关定义和解释的是（    ）。

　　A．保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品，属于金融理财服务

　　B．职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股，属于金融理财服务

　　C．金融理财服务止于为客户制定出理财方案

　　D．提供金融理财服务时，金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求

　　知识点：金融理财的定义

　　答案：D

　　解析：FPSB China对金融理财的定义：金融理财（Financial Planning），是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。A、B均不符合。为客户制定出理财方案后，还需监控个人理财规划方案的执行，根据需要做出适当调整，所以C错。

　　2. 朱先生2010年6月取得经济学博士学位，之前没有任何工作经验。他打算参加2011年4月份的AFP资格认证考试。以下说法正确的是（    ）。

　　A．朱先生必须经过培训，才能参加考试

　　B．朱先生通过考试后，即可取得AFP资格认证证书

　　C．若朱先生毕业后从事金融理财相关工作，他最快也必须在通过考试后2年才可成为AFP持证人

　　D．朱先生首次认证后，须再参加继续教育，定期进行再认证

　　知识点：4E认证体系

　　答案：D

　　解析：朱先生是经济学博士，可以豁免培训。通过考试还需进行工作经验和职业道德认证。工作经验要求为1年。

　　3. 至2010 年11 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是（    ）。

　　A．肖先生1999年11月大专毕业后，在某律师事务所从事3年遗产规划相关工作，之后自己开公司从事商品贸易活动

　　B．邓女士2007年11月本科毕业后一直在某地方财政局担任行政工作

　　C．王先生2008年7月硕士毕业后一直在某会计师事务所从事税务筹划相关共工作

　　D．赵女士2009年10月博士毕业后一直在某保险公司从事保险精算工作

　　知识点：4E认证体系（工作经验认定）

　　答案：C

　　解析：工作经验有效期为最近10年，而A选项中肖先生2000年之后只有两年的相关工作经验，因此不符合大专学历须有3年相关工作经验的认证要求。B选项和D选项均没有金融理财相关工作经验。

　　4. 金融理财师小范在帮助客户进行金融理财，推荐产品时，由于没有充足时间进行分析，小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的（    ）。

　　A．恪尽职守原则

　　B．正直诚信原则

　　C．专业胜任原则

　　D．专业精神原则

　　知识点：职业道德准则

　　答案：A

　　解析：没有对向客户推荐的产品进行调查，违反了恪尽职守原则。

　　5. 金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（    ）。

　　A．专业精神原则

　　B．专业胜任原则

　　C．客观公正原则

　　D．正直诚信原则

　　知识点：职业道德准则

　　答案：C

　　解析：向客户推荐产品时更多考虑自己的利益（业绩、收入或上级压力），而不是考虑客户的需要，违反了客观公正原则。

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