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CFP高频考点——退休规划
考试简介 2021-09-18 14:57:35 来源:华金教育 我要分享
CFP为国际金融理财师认证,一共有5们考试,其中《退休规划》就是其中之一,为了帮助大家提高备考效率,小编为大家带来CFP高频考点——退休规划,一起来学习吧。

CFP为国际金融理财师认证,一共有5们考试,其中《退休规划》就是其中之一,为了帮助大家提高备考效率,小编为大家带来CFP高频考点——退休规划,一起来学习吧。

退休规划的定义

根据客户及家庭的实际情况和目标,为实现养老生活的财务独立,所进行的一系列专业性规划和理财服务,包括养老金规划、老年医疗保健规划、老年居住规划及养老服务规划等。

退休规划的特征

以养老金规划、老年医疗保健规划、老年居住规划、养老服务规划为核心内容

根据规划目标锁定账户

追求长期收支平衡

享受税优政策

退休规划的流程

知识检验

01

下列对退休规划诠释得最为准确的是( )。

A.实现退休生活财务独立的一系列理财规划

B.为养老进行储蓄并使资产价值最大化的一系列投资活动

C.控制当前消费以最大可能地提高老年生活质量的规划行为

D.退休规划主体在临近退体时对老年生活进行合理安排的计划与行为

答案:A

退体规划并不是临近退休时才进行的理财行为,而且也不仅仅是资产价值最大化的投资行为,也不是控制当前消费以提高老年生活质量的“节约”计划,而是为了实现退体,规划生活财务独立的一系列理财。

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