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AFP考试真题-理财产品投资
章节测试 2021-09-03 13:51:55 来源:华金教育 我要分享
AFP考试真题-理财产品投资,对于信托理财产品,信托资产具有独立性,不受当事人财务状况的影响,信托资产也不能被强制执行。

1、关于理财产品的投资门槛,正确的是( )。

A 、银行理财产品的最低投资门槛是5万元

B 、信托类理财产品的投资门槛是300万元

C 、投资于单只固定收益类券商资产管理计划产品的投资门槛是30万元

D 、投资于单只权益类券商资产管理计划的投资门槛是50万元

 

正确答案:C

解析解析:银行理财产品的最低投资门槛是1万元,A错误;信托类理财产品的投资门槛是100万元,B错误;投资于单只权益类产品的券商资产管理计划的投资门槛是100万元,D错误。

 

2、理财师小何为客户分析某信托计划,下列说法错误的是( )。

A 、该计划不承诺保本和最低收益,具有一定的投资风险

B 、若计划封闭期间不可以申购赎回,存在一定的流动性风险

C 、可选择主要投资国内证券资产的计划,规避外汇风险

D 、信托资产独立,但可能面临被强制处置的风险

 

正确答案:D

解析解析:对于信托理财产品,信托资产具有独立性,不受当事人财务状况的影响,信托资产也不能被强制执行。因此说法错误的是D。

 

3、一般由投资人直接缴纳的费用为( )。(1)管理费;(2)托管费;(3)认购费;(4)申购费;(5)退出费

A 、(1)(2)(3)

B 、(2)(3)(4)

C 、(3)(4)(5)

D 、(1)(2)(5)

 

正确答案:C

解析解析:投资人直接缴费的费用为认购费、申购费和退出费用,所以选择C选项。

 

4、某收益挂钩型保本理财产品的说明书如下:该理财产品的投资期限为180天,认购起点为10万元,超认购起点的部分,应为1万元的整数倍。若黄金期末价格低于黄金期初价格,则年化收益率为7.30%,黄金期末价格高于黄金期初价格,则年化收益率为2.50%。假设高先生投资于该理财产品15万元,那么当金价下跌和金价上涨时分别可获得理财收益( )。(按360天计算)

A 、1,412元和5,269元

B 、1,875元和5,475元

C 、5,269元和1,412元

D 、5,475元和1,875元

 

正确答案:D

解析解析:该产品属于与黄金表现联动的收益挂钩型保本理财产品。若金价下跌,理财收益=150,000×7.30%×180/360=5,475元;若金价上涨,理财收益=150,000×2.50%×180/360=1,875元;因此,本题正确答案为D。

 

5、理财师小李和小张正在讨论理财产品,他们下列的表述中错误的是( )

A 、小李:理财产品是金融机构发行的,根据合同约定将募集的资金投资于金融机构或非金融机构

B 、小张:理财产品的发行方获得投资收益后,应根据合同约定将收益进行分配

C 、小李:投资者购买理财产品属于间接投资行为,由金融机构代理理财

D 、小张:理财产品一般期限较短,因此不存在流动性风险

 

正确答案:D

解析解析:理财产品一般期限较短,大部分无法在存续期间内赎回,存续期间内对赎回有限制,所以存在较大的流动性风险。


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