CFP题库|金融理财概述与CFP认证制度(四)
金融理财原理第一章金融理财概述与CFP认证制度(四)
1.对于个人和家庭而言,下列选项不属于金融理财作用的是()。
A.平衡收支
B.获取投资收益
C.投资管理
D.退休保障
【答案]B
【解析】金融理财的作用包括:风险管理、减轻税负、财产传承、平衡收支、投资管理、退休保障等。
2.由于教育投资本身的特殊性,它更加注重投资的,因此,金融理财人员在帮助客户选择具体投资工具时,一般侧重于选择工具。()
A.安全性;保值
B.盈利性;增值
C.增值性:长期
D.流动性;短期
【答案】A
3.金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程,下列理财规划流程顺序正确的是()。
I.确定保险标的
Ⅱ.根据客户的实际情况确定合理的保险期限
Ⅲ.以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额
IⅣ.帮助客户选定具体的保险产品,并根据客户的具体情况合理搭配不同险种
A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.I、IⅣ、Ⅲ、Ⅱ
C.I、Ⅱ、IⅣ.Ⅲ
D.I、Ⅲ、I、IV
【答案】B
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