CFP题库|金融理财概述与CFP认证制度（四）

金融理财原理第一章金融理财概述与CFP认证制度（四）

1.对于个人和家庭而言，下列选项不属于金融理财作用的是（）。

A.平衡收支

B.获取投资收益

C.投资管理

D.退休保障

【答案]B

【解析】金融理财的作用包括：风险管理、减轻税负、财产传承、平衡收支、投资管理、退休保障等。

2.由于教育投资本身的特殊性，它更加注重投资的，因此，金融理财人员在帮助客户选择具体投资工具时，一般侧重于选择工具。（）

A.安全性；保值

B.盈利性；增值

C.增值性：长期

D.流动性；短期

【答案】A

3.金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程，下列理财规划流程顺序正确的是（）。

I.确定保险标的

Ⅱ.根据客户的实际情况确定合理的保险期限

Ⅲ.以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额

IⅣ.帮助客户选定具体的保险产品，并根据客户的具体情况合理搭配不同险种

A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.I、IⅣ、Ⅲ、Ⅱ

C.I、Ⅱ、IⅣ.Ⅲ

D.I、Ⅲ、I、IV

【答案】B