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AFP题库/复习学习资料(九)
模拟试题 2021-10-14 14:50:02 来源:华金教育 我要分享
AFP题库/复习学习资料(九)

1、李先生目前每月固定支出 2,000 元,他希望从今年开始每月定期定额投资基 1,400 元。已知李先生每月收入的 20%用于支付与工作有关的税费及交通费等支出。不考虑其他情况,为了实现该目标,李先生每月工作收入至少应为

 

A6,700

 

B5,000 

 

C2,500

 

D4,250

 

答案D

 

解析:收支平衡点收入=固定负担/工作收入净结余比率=1,4002,000/(1-20%)

4,250 元。

 

2理财师小王对张先生家庭成长性指标进行了分析下列措施不能提高张先资产增长率的是(


A. 控制支出,增加储蓄率


B. 利用闲余时间做兼职工作,增加家庭收入


C提高生息资产的投资报酬率


D降低资产周转率


答案D

解析:资产增长率=资产增加额/期初总资产。A 项、B 项和 C 项均通过增加收入或减少支出来提升储蓄,进而提高资产增加额和资产增长率。D 项:降低资产周转率,即降低工作收入和期初总资产的比率,进而会降低工作储蓄和期初总资产的比率,最后会降低资产增长率。

 

请根据以下信息,回答第 43-44 

张先生家庭2019 年初以成本计价的资产负债情况如下:流动性资产6 万元, 生息资产比率 20%,流动性资产与投资性资产的比例为 1:4,流动比率为 6,住房按揭贷款余额占自住住房价格的比例为 50%,自用资产全部为自住住房,并且除消费性负债和住房按揭外无其它负债。住房按揭贷款期限为 20 年,贷款名义年利率为 6.3%,年初时剩余期限 15年,按月等额本息还款。

 

3、张先生家庭 2019 年初时家庭资产负债率为( )。(答案取最接近值)

 

A42.22% B38.33% C40.67% D45.57%


答案C

 

解析:流动性资产=6 万元,投资性资产=24 万元,总资产=生息资产/20%=6+24/20%=150 万元,自用资产=150-6-24=120 万元。消费性负债=流动性资产/流动比=6/6=1 万元,按揭贷款=120*1-50%=60 万元,总负债=1(消费性负债+60(按揭贷款)=61,资产负债率=61/150=40.67%

 

4张先生购买自住住房时首付款占房产价格的比例 (答案取最近值)

 

A58.61% B41.39% C45.88% D54.12%


答案B

解析60pv6.3gi15gn0fvpmt=-0.5161240npv=70.3268,首付比率=1-70.3268/120=41.3943%

 

52018 年陈女士家庭偿还贷款本息 8 万元,交纳保障型商业保费 2.4 万元。若陈女士家庭 2018 年获得税后工作收入 20 万元,缴纳“三险一金”4 万元,此外再无其他收入可知陈女士家庭 2018 年的财务负担率 ),保费负担率为(


A40%15% B40%12% C50%12% D50%15%



答案C

解析:财务负担率=年本息支出/年可支配收入=8/20-4=50%,保费负担率= 保费支出/税后工作收入=2.4/20=12%

 


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