AFP题库/复习学习资料（二）

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6、根据理财师道德准则和专业责任，以下理财师的行为没有违反正直诚信原则的是（ ）。

A. 理财师小陈尚未获得 AFP 证书便以 AFP 持证人的身份参加理财交流活动

B. 理财师小刘私自将客户王女士的股票资产卖掉一部分以弥补其所拖欠的管理费用

C. 理财师小王为提高销售业绩将原本风险较高的理财产品描述为保本型理财产品诱使客户购买

D. 理财师小王向客户隐瞒了小王和其所供职单位之间的佣金协议

答案：D

解析：正直诚信原则要求理财师诚实、坦诚地处理所有专业事务。选项 D 体现了保守秘密原则。

7、2005 年 9 月，银监会颁布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，其中第三十二条规定：“商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。……”要求在合同中明示收费标准和收费方式，这体现了（ ）。

A. 正直诚信原则B. 客观公正原则C．恪尽职守原则D．专业胜任原则

答案：B

解析：在合同中明示收费标准和收费方式，符合客观公正原则要求的披露利益冲突和佣金。

8、根据理财师道德准则和专业责任，下列选项中体现恪尽职守原则的是（ ）。

A．理财师与其他理财专业人士在业务竞争中，应遵循公平合理的原则B．理财师在为客户提供服务时应做到及时、周到、勤勉

C. 理财师应按照 FPSB China 制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP 商标

D. 理财师应当具有职业的荣誉感，应礼貌地对待客户及其他理财师

答案：B

解析：理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉，属于恪尽职守原则。其他三项均属于专业精神原则。

9、理财师小杨发现本行内有人从事非法理财活动，小杨了解详情后及时向本行主管及相关监管机构汇报了相关情况。小杨此行为体现了（ ）。

A．正直诚信原则B．客观公正原则C．专业胜任原则D．专业精神原则

答案：D

解析：专业精神原则要求理财师在有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时， 收集证据并向直接主管报告。

10、理财师王力近日通过中介向某保险公司出售客户个人信息五十余份，致使客户不断受到该保险公司推销产品的骚扰。王力的行为违反了（ ）。

A．恪尽职守原则B．正直诚信原则

C．专业胜任原则D．保守秘密原则

答案：D

解析：理财师职业道德准则：保守秘密原则要求理财师未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。