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2020 年 5 月 AFP®考试真题:金融理财基础(一)

模拟试题 2021-08-09 11:31:17 来源:华金教育 我要分享

2020年5月金融理财师AFP®认证考试金融理财基础(一)

2020  5 月金融理财师 AFP® 认证考试

 

金融理财基础(一)

1、小曾在 2019  8 月底发现其 CFP 证书于 2019  3 月失效。小曾若向 FPSB

China 申请恢复其证书有效性,他需要满足以下哪些条件?(

 

①.补足失效期间未完成的继续教育学时

 

②.缴纳恢复认证手续费

 

③.重新参加《综合案例分析》科目的考试

 

④.重新完成 CFP 认证培训中的综合案例部分

 

A①、②、③、④

 

B②、③、④

 

C②、③

 

D①、②

 

2、截至 2020  3 月,下列 AFP 证书申请人中,符合工作经验认定要求的是( )。

 

A.小王于 2017  5 月本科毕业后,一直在某银行工作,其中 2017  6 月至 2019

 5 月,在技术部从事系统开发维护工作;2019  6 月转至零售业务部从事理

财工作

 

B.陈小姐 2016  6 月行政管理专业大专毕业后,一直在某律师事务所从事理

财规划工作

 

C.张先生 2018  6 月经济学硕士毕业后,一直在某电器公司担任项目策划经

 

D.黄女士 2002 年研究生毕业,2007 年之前一直在某证券公司担任证券分析师;

2007 年后,跳槽至某国企担任办公室主任

 

3、根据 FPSB China 的相关规定,下列对于 CFP 认证体系的说法,正确的是( )。

 

AAFP 认证的最低学历要求为大专,CFP 认证的最低学历要求为本科

 

B.拥有经济学硕士学位的人士可以豁免培训,拥有经济学博士学位的人士可以

豁免考试

 

C.只要在金融机构任职,该期间的工作经验均为符合认证要求的从业经验

 

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DCFP 证书申请人通过考试后,应在规定期限内向 FPSB China 提出认证申请

 

4、林先生是某证券公司客户经理,取得 CFP 证书后,建立了一个证券投资微信

交流群,经常向群成员推荐有一定估值优势的股票,并宣称自己有 10 多年股票

投资经验,年化投资报酬率在 30%以上,实际上林先生去年才开始股票投资。根

据道德准则和专业责任要求,林先生的以上行为违反了( )。

 

A.专业胜任原则

 

B.专业精神原则

 

C.正直诚信原则

 

D.客观公正原则

 

5、港商陈先生因业务繁忙,打电话给在中国内地取得 CFP 证书的小张,请求他

暂时以代理人身份为自己理财,同时将其在香港的理财事务也一并交由小张办理。

小张正打算参加香港财务策划师协会举办的跨境 CFP 持证人差别教育和认证,

以便今后到香港发展。出于对客户利益的考虑和为自己跨境 CFP 持证人差别教

育取得实务体验的需要,便接受了陈先生的请求。小张的做法( )。

 

A.没有违反任何道德准则和专业责任要求

 

B.违反了正直诚信原则

 

C.违反了专业胜任原则

 

D.违反了保守秘密原则

 

6、下列对于法人分类的说法中正确的是( )。

 

①.有限责任公司属于营利法人

 

②.村民委员会属于特别法人

 

③.中国红十字基金会属于特别法人

 

④.个人独资企业属于营利法人

 

A①、②

 

B③、④

 

C①、③

 

D②、④

 

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7、下列不属于物权的是( )。

 

①.名誉权

 

②.汽车所有权

 

③.国有土地使用权

 

④.地役权

 

⑤.配偶权

 

⑥.留置权

 

A②、③

 

B①、⑤

 

C③、④、⑥

 

D①、④、⑤

 

8、何先生在婚后通过法定继承获得了父亲名下的一套房产,由此可知该房产是

属于( );何先生日前与朋友共同出资成立了一家股份有限公司,二人股权

比例分别为 60% 40%,双方约定若一方出售股权,同等条件下另一方有优先

购买权,可知公司股权为何先生和朋友的( )。

 

A.何先生与妻子的共同共有财产;共同共有财产

 

B.何先生与妻子的共同共有财产;按份共有财产

 

C.何先生的个人财产;共同共有财产

 

D.何先生的个人财产;按份共有财产

 

9、曹某在工作途中被一面包车撞伤,肇事司机逃逸,曾某正好路过并看见曹某

浑身是血躺在地上,便立即将曹某送往医院进行救治,并帮其垫付了 3,000 元医

药费。曹某清醒后,曾某即向其要求支付自己垫付的 3,000 元医药费,曹某拒绝,

二人遂诉至法院。法院认定,曾某的见义勇为虽是自愿行为,但事实上也给自己

造成了经济上的损失,曹某作为受益人应当对曾某的损失予以补偿,就成因分析,

二人由此形成的债权债务关系属于( )。

 

A.合同之债

 

B.侵权之债

 

 

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C.无因管理之债

 

D.不当得利之债

 

10、代理人在合法代理权限范围内实施代理行为,产生的法律后果由( );

如果代理人知道代理事项违法仍然实施代理行为,则产生的民事责任应由( )。

 

A.被代理人承担;代理人单独承担

 

B.代理人承担;被代理人和代理人连带承担

 

C.代理人承担;代理人单独承担

 

D.被代理人承担;被代理人和代理人连带承担

 

11、小明刚刚找到工作,需要在公司附近租住一套房屋,他通过房产中介的介绍

找到了一套合适的房产,并与屋主签订了租赁合同,小明和房屋中介的法律关系

为( )。

 

A.代理

 

B.信托

 

C.行纪

 

D.居间

 

12、在某艺术品拍卖会上,拍卖师在介绍了该艺术品的创作背景和收藏历史后宣

布竞拍开始,并公布了最低起拍价。众多竞买人以此开始按拍卖师规定的递增梯

度加价竞拍,最后拍卖师以最高的竞拍价落锤并宣布成交。从合同订立角度分析,

拍卖师叫价属于( ),竞买人应价属于( ),拍卖师落锤成交属于( )。

 

A.要约邀请;反要约邀请;要约

 

B.要约;承诺;执行合约

 

C.要约;反要约;承诺

 

D.要约邀请;要约;承诺

 

13、下列属于无效合同的是( )。

 

A.初中生小明与某保险公司签订的保险合同

 

B.大学生小华与某银行签订的理财合同

 

 

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C.公司员工小李与客户签订的买卖合同

 

D.猎户覃某与某境外单位签订的藏羚羊买卖合同

 

14、理财师小王向客户解释违约责任的相关概念,下列说法中错误的是( )。

 

A.支付违约金和赔偿损失均属于承担违约责任的方式

 

B.没收财产和有期徒刑均不属于承担违约责任的方式

 

C.违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的责任,法律意义上属于刑事

责任

 

D.违约责任可由法律直接规定,也可由当事人在法律允许的范围之内协商确定

 

15、王先生与李女士离婚,两人未生育子女。之后王先生与刘女士未婚同居并育

有一子小王。日前,王先生因车祸去世,若王先生父母均健在且王先生生前未立

下任何遗嘱,则王先生遗产的第一顺序继承人是( )。

 

A.王先生的父母及李女士

 

B.王先生的父母、刘女士及小王

 

C.王先生的父母及小王

 

D.王先生的父母

 

16、孙女士按照时间顺序先后订立了以下四份遗嘱(遗嘱中处置的均为个人合法

财产):

 

①.自书遗嘱,内容是将自己名下的全部房产遗赠给外甥

 

②.代书遗嘱,由其儿子代书,其女儿在现场见证,内容是将自己名下的全部银

行存款留给自己的孙子

 

③.公证遗嘱,孙女士亲自到公证处办理,内容是将自己名下的全部公司股权留

给自己的儿子

 

④.口头遗嘱,孙女士发生交通事故被送往医院抢救时所立,医院的三位医生和

护士作为见证人,后孙女士康复出院

 

仅从遗嘱的形式上判断,孙女士去世时,这四份遗嘱有效的是( )。

 

A②、③、④

 

B①、②、④

 

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C①、③

 

D

 

17、下列关于人民调解的说法中,错误的是( )。

 

A.人民调解委员会调解民间纠纷,不收取任何费用

 

B.有严重社会危害的刑事案件不适用于人民调解

 

C.经人民调解委员会调解达成的调解协议不具有法律约束力

 

D.人民调解属于调解形式的一种,此外调解还包括行政调解等

 

18、下列哪项经济活动计入 GDP 核算的范围中?(

 

A.家庭主妇在家照顾自己的孩子

 

B.房产中介在房屋买卖过程中获得的佣金

 

C.政府向贫困者提供困难补助金

 

D.甲将自己使用多年的货车卖给了朋友

 

19S 国资本市场流动性紧缺,该国央行半年内连续三次下调存贷款基准利率。

下列相关说法中正确的是( )。

 

A.该政策属于扩张性货币政策,意在抑制社会总需求

 

B.该政策属于扩张性货币政策,意在刺激社会总需求

 

C.该政策属于紧缩性货币政策,意在抑制社会总需求

 

D.该政策属于紧缩性货币政策,意在刺激社会总需求

 

20、委内瑞拉 2016 年发生了恶性通货膨胀,当年通胀率达 481%,对委内瑞拉社

会造成了极大的影响。下列关于通货膨胀的论述中,错误的是( )。

 

A.通货膨胀会导致货币对内贬值,即货币购买力下降

 

B.通货膨胀对固定收入群体的冲击较大,会加剧社会贫富分化

 

C.在高通胀时期,应选择储蓄或购买国债等固定收益产品以实现资产的保值增

 

D.通胀时期物价变动较大,不利于企业制定持续性的定价策略

 

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21、我国公民为国外提供技术服务所获得的汇入国内的报酬,应记录在我国国际

收支平衡表的( )。

 

A.经常账户

 

B.资本账户

 

C.净误差遗漏

 

D.储备资产

 

22、小华本月收到当月工资 12,000 元和上月的绩效奖励 800 元,他用其中 4,800

元支付本季度房租。关于不同记账制度下小华本月的储蓄额,以下说法中正确的

是( )。

 

A.收付实现制下,小华本月的储蓄额为 10,400 

 

B.收付实现制下,小华本月的储蓄额为 8,000 

 

C.权责发生制下,小华本月的储蓄额为 7,200 

 

D.权责发生制下,小华本月的储蓄额为 11,200 

 

23、小高今年年初持有的股票型基金的市场价值为 18 万元,本年度发放分红 1

万元,年末时市场价值为 21 万元;年初自用性住房的市场价值为 75 万元,年末

上涨到 85 万元。忽略其他资产,已知小高今年以市值计价的净值变动额为 26

万元,则小高今年的储蓄额为( )。

 

A12 万元

 

B39 万元

 

C40 万元

 

D13 万元

 

24、李太太名下有两套房产,房产 A  3 年前以 80 万元的价格全款购买,用于

自住,目前市价为 120 万元;此外还有一套刚购买的价格为 180 万元的房产 B

贷款四成,计划对外出租。忽略李太太名下的其他资产,目前李太太以市值计价

的自用性资产价值为( ),以成本计价的投资性净值为( )。

 

A120 万元;180 万元

 

B120 万元;108 万元

 

C80 万元;108 万元

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D80 万元;180 万元

 

25、夏女士目前拥有活期存款 5 万元,信用卡欠款 1 万元,股指基金市价 12 

元,终身寿险保单累积现金价值 5 万元,一套自住的两居室现价 100 万元,剩余

贷款 30 万元,则夏女士以市值计价的生息资产比率为( )。(答案取最接

近值)

 

A13.11%

 

B13.93%

 

C18.03%

 

D17.21%

 

26、小张 2019 年初看中某成长型基金,他该年度相关交易行为及基金分红情况

如下所示:

 

①.2019  1 月中旬用现金以 1.02 /份的价格买入 6 万元基金

 

②.2019  4 月初该基金每 10 份发放 0.3 元的现金分红

 

③.2019  6 月底用活存以 1.15 /份的价格又买入 1 万份基金

 

忽略基金交易税费,上述变动或交易行为中会影响以成本计价的总净值的是

)。

 

A

 

B

 

C

 

D①、②、③

 

27、小明今年税后工资收入 22 万元,房租收入 5 万元,股票红利收入 3 万元,

生活支出 11 万元,房贷按揭还款 6 万元(其中本金 4 万元、利息 2 万元),缴

纳养老保险、医疗保险、住房公积金共 3 万元,缴纳终身寿险保费 3 万元(其中

自然保费 1 万元),缴纳意外伤害险保费 0.3 万元。小明今年的工作储蓄为( )。

 

A6.7 万元

 

B4.7 万元

 

C11.0 万元

 

 

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D15.7 万元

 

28、张女士家庭的资产负债表均按成本价编制,本年年末张女士盘点家庭的资产

和负债时,发现现金和活期存款、股票投资均与年初相同。已知张女士家庭本年

储蓄大于零,据此推断资产负债表中的项目与年初相比,还可能发生了以下哪项

变化?(

 

①.自住房产贷款额减少

 

②.自用汽车折旧

 

③.新增基金投资

 

④.保单现金价值降低

 

A①、②

 

B①、③

 

C②、④

 

D③、④

 

29、已知某家庭某月总储蓄为 7,000 元,总储蓄率为 35%,自由储蓄率为 19%

则该家庭当月的固定用途储蓄为( )。

 

A3,200 

 

B1,120 

 

C3,800 

 

D5,670 

 

30、下列对家庭资产负债表与收支储蓄表关系的表述中,正确的是( )。

 

A.当月收支储蓄表中全部收入等于以成本计价资产负债表中净值的增加额

 

B.本期变现增值股票的现金流入只影响家庭收支储蓄表,不影响家庭资产负债

 

C.本期新增借款的现金流入只影响家庭资产负债表,不影响家庭收支储蓄表

 

D.偿还房贷本金将使自用性净值减少,理财支出增加

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