2022中国AFP/CFP持证人职业调查报告

CFP系列认证是全球金融理财行业的专业标准，在坚持“以客户利益为行为导向”的前提下，对满足“4E”标准——即Education(教育)、Examination(考试)、Experience(从业经验)和Ethics(职业道德)的全球各地的专业人士颁发CFP系列证书。

中国CFP系列持证人职业调查报告

CFP系列认证是全球金融理财行业的专业标准，在坚持“以客户利益为行为导向”的前提下，对满足“4E”标准——即Education(教育)、Examination(考试)、Experience(从业经验)和Ethics(职业道德)的全球各地的专业人士颁发CFP系列证书。

中国CFP系列认证包含AFP、CFP、EFP以及CPB认证：AFP认证是CFP系列认证的基础;EFP认证主要面向金融理财管理领域专业人士;CPB 认证主要面向全球财富管理和私人银行领域专业人士。

2009年以来，FPSB(国际金融理财标准委员会)启动全球金融理财师职业分析研究项目，在全球范围内每5年开展一次《金融理财师职业调查》，其调查结果为全球CFP系列认证的发展提供指导意见。

《全球金融理财师职业调查》的主要目的包括如下：

• 验证CFP认证考试标准的有效性，确保教育内容具有实用性，以加强全球执业人士的道德素养教育。

• 针对CFP认证考试的具体内容和形式提供指导意见，确保课程内容贴近实际。

• 制定全球考试细则，指导全球及特定地区CFP认证考试及认证项目的建设。

2021年5月21日，新一轮全球职业分析调研项目在中国境内展开。截至2021年6月6日，我们总共回收了7,700多份持证志愿者的问卷。鉴于参与问卷做答的持证人分布的均衡性，数据分析方法的可靠性，以及样本推断总体的稳健性，本报告结论供参考。

摘要

本次职业调查面向中国境内所有CFP系列有效持证人，为持证人的职业发展提供指导意见。

本报告主要围绕中国本土化问题展开讨论，根据调研问卷的结果进行实证分析，为金融理财教育提供指导性建议。

本研究报告得出的重要结论如下：

1

结论1.持证人服务对象层面

大众客户的核心理财需求依次为投资规划、购房、税务规划;而高端客户的核心需求依次为家族信托、法律风险防范、跨境税务规划。

2

结论2.持证人个人层面

持证人认为应该在理财专业水平、服务态度和服务及时性等方面提升自己的职业素养。

3

结论3.持证人服务机构层面

持证人在工作过程中，主要面临以下困境：客户需求不清晰、有效服务渠道太少以及机构给予的专业指导不足。

4

结论4.持证人培训层面

Ø 持证人培训需求增加：

原因主要有：服务对象的年轻化导致对金融理财的要求上升、全球经济不确定性、理财意识提高导致对金融理财的需求增多。

Ø 持续教育形式多样化：

持证人更偏爱的持续教育形式依次为：线上直播、短视频、线下面授。

Ø 持续教育内容侧重点：

持证人想要进一步学习的内容依次为：养老财务状况、医疗保健、退休保障、准备教育资金、投资规划。

Ø 持证人持续教育年付费意愿：

年付费2万元以上：人数占比11.9%。付费人群特征：25-40岁，其中30岁以下的持证人的支付意愿更高。该类人群大多为硕士学历，工作年限较长，持证年限较短，主要从事独立金融/理财顾问工作。

年付费1-2万：人数占比29.6%。付费人群特征：19-25岁、工作年限与持证年限都较短，但是工作过程中专业性理财服务时间占比很大，介于61%-80%，该人群的大部分工作内容围绕客户展开。

年付费1万以内：人数占比52.3%。付费人群特征：年龄较大，从事银行业工作时间较短，持证年限1-5年，同时客户数量较少。

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