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AFP/CFP证书还有必要考吗
考试动态 2022-01-18 17:38:10 来源:华金教育 我要分享
有必要考。对于理财经理而言,基金从业资格证是准入资格。如果想提高理财规划专业水准和综合服务能力,作为兼具金融理财行业公信力和影响力的专业认证证书,AFP/CFP证书对业务能力提升具有很大助益。
有必要考。对于理财而言,基金从业资格证是准入资格。如果想提高理财规划专业水准和综合服务能力,作为兼具金融理财行业公信力和影响力的专业认证证书,AFP/CFP证书对业务能力提升具有很大助益。

那么,AFP/CFP证书都适合哪些人考?快来跟小编一起看一看吧~
01  财富管理领域从业者,用专业能力给事业开个挂
作为职场人,能力就是话语权。相较资源的家庭背景强关联和资历的时间成本,提升专业度是精进能力最有效的途径。尤其对于资产管理、财富管理这类对专业能力要求越来越高的领域,长在自身的本事,是实现事业逆袭的致胜宝典。
专业能力塑造:AFP认证培训课程从理财规划所需的专业知识及理论出发,化繁为简,实用化金融理财的内在逻辑和原理,让学员掌握结合客户家庭财富需求,提供综合性的理财规划服务的底层逻辑,夯实专业理论基础。

实务场景运用:综合理财规划实务案例全盘剖析,实用的投资理财工具技巧和方法运用,在解决财富管理领域的实际工作问题中强化专业技能,外化于用。
金融行业认可:目前AFP金融理财师证书为超20万银行、保险、财税、基金、财富公司等金融行业从业者持有,收到财富管理领域的高度信赖与认可。
*温馨提示:CFP是AFP的高级阶段,如果你想在事业上再上一个台阶,可以再考一个CFP证书。

02 大学生,入行敲门砖+网贷避雷指南
对于没有经过社会毒打又即将步入职场的大学生而言,系统学习一下专业的理财规划知识和实务技能,提升一下综合财识,着实很有必要。
首先,通过综合的金融理财原理及底层逻辑的学习,掌握财富管理岗位所需的专业知识和技能,拿到金融行业高度认可的AFP证书,为进入银行、保险、财税、基金、财富公司等作专业实力背书。
其次,学习专业理财知识,客观分析自身财务状况,准确评估自身储蓄能力和偿债能力,合理控制消费水平,结合专业的风险识别基本流程和方法,有效辨别“学生贷”、“校园贷”等的巨大潜在风险,提升风险管控意识,降低陷入网贷骗局的几率
最后,掌握贴近实际的理财规划实务技能,为自己的财务目标做合理规划,合理把控居住、保险、旅游、结婚等环节,先人一步拥有更体面的人生。
 
03  对理财感兴趣的人群,理财规划是通往财富自由的必经之路
当代职场主力军90后,平均负债12.7万元,只有13.4%没有负债。目前,明确自身财务状况,合理管控消费,平衡收入与支出,拥有实质体面的生活成为成年人不容忽视的问题。
正视自身财务状况:学习基本的个人/家庭财务分析方法,明白自身财务结构,对包含收入、支出、信贷、资产等在内的整体财务状况有正确认识。避免以负翁的现实处境,盲目追求富翁的消费水平。
科学管控信用与债务:掌握家庭消费负债和投资负债管理的方法,利用好信用这项无形资产,为购车、住房、投资等信贷需求提供更多选择可能性。
进行风险防范与管理:认识风险的属性、分类及发生规律和防范策略,评估自身及家庭风险隐患及缺口,制定风险管理策略及方案,提早防范,有效应对人生不可避免的意外。
理财是成年人最顶级的自律,也是通往财富自由的必经之路。因此,专业的理财规划不仅让我们用更客观、理性的视角看待财富,也是拥有理想生活、做好人生规划的重要部分。



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