您当前的位置：金融理财师 » 考试动态 » AFP/CFP证书还有必要考吗

AFP/CFP证书还有必要考吗

来源：华金教育

有必要考。对于理财经理而言，基金从业资格证是准入资格。如果想提高理财规划专业水准和综合服务能力，作为兼具金融理财行业公信力和影响力的专业认证证书，AFP/CFP证书对业务能力提升具有很大助益。

有必要考。对于理财经理而言，基金从业资格证是准入资格。如果想提高理财规划专业水准和综合服务能力，作为兼具金融理财行业公信力和影响力的专业认证证书，AFP/CFP证书对业务能力提升具有很大助益。

那么，AFP/CFP证书都适合哪些人考？快来跟小编一起看一看吧~

01 财富管理领域从业者，用专业能力给事业开个挂

作为职场人，能力就是话语权。相较资源的家庭背景强关联和资历的时间成本，提升专业度是精进能力最有效的途径。尤其对于资产管理、财富管理这类对专业能力要求越来越高的领域，长在自身的本事，是实现事业逆袭的致胜宝典。

专业能力塑造：AFP认证培训课程从理财规划所需的专业知识及理论出发，化繁为简，实用化金融理财的内在逻辑和原理，让学员掌握结合客户家庭财富需求，提供综合性的理财规划服务的底层逻辑，夯实专业理论基础。

实务场景运用：综合理财规划实务案例全盘剖析，实用的投资理财工具技巧和方法运用，在解决财富管理领域的实际工作问题中强化专业技能，外化于用。

金融行业认可：目前AFP金融理财师证书为超20万银行、保险、财税、基金、财富公司等金融行业从业者持有，收到财富管理领域的高度信赖与认可。

*温馨提示：CFP是AFP的高级阶段，如果你想在事业上再上一个台阶，可以再考一个CFP证书。

02 大学生，入行敲门砖+网贷避雷指南

对于没有经过社会毒打又即将步入职场的大学生而言，系统学习一下专业的理财规划知识和实务技能，提升一下综合财识，着实很有必要。

首先，通过综合的金融理财原理及底层逻辑的学习，掌握财富管理岗位所需的专业知识和技能，拿到金融行业高度认可的AFP证书，为进入银行、保险、财税、基金、财富公司等作专业实力背书。

其次，学习专业理财知识，客观分析自身财务状况，准确评估自身储蓄能力和偿债能力，合理控制消费水平，结合专业的风险识别基本流程和方法，有效辨别“学生贷”、“校园贷”等的巨大潜在风险，提升风险管控意识，降低陷入网贷骗局的几率。

最后，掌握贴近实际的理财规划实务技能，为自己的财务目标做合理规划，合理把控居住、保险、旅游、结婚等环节，先人一步拥有更体面的人生。

03 对理财感兴趣的人群，理财规划是通往财富自由的必经之路

当代职场主力军90后，平均负债12.7万元，只有13.4%没有负债。目前，明确自身财务状况，合理管控消费，平衡收入与支出，拥有实质体面的生活成为成年人不容忽视的问题。

正视自身财务状况：学习基本的个人/家庭财务分析方法，明白自身财务结构，对包含收入、支出、信贷、资产等在内的整体财务状况有正确认识。避免以负翁的现实处境，盲目追求富翁的消费水平。

科学管控信用与债务：掌握家庭消费负债和投资负债管理的方法，利用好信用这项无形资产，为购车、住房、投资等信贷需求提供更多选择可能性。

进行风险防范与管理：认识风险的属性、分类及发生规律和防范策略，评估自身及家庭风险隐患及缺口，制定风险管理策略及方案，提早防范，有效应对人生不可避免的意外。

理财是成年人最顶级的自律，也是通往财富自由的必经之路。因此，专业的理财规划不仅让我们用更客观、理性的视角看待财富，也是拥有理想生活、做好人生规划的重要部分。

相关推荐