2020年5月16日AFP首场线上考试真题解析上

2020年5月16日AFP首场线上考试真题解析上

1、继续教育和再认证是 CFP 认证体系的一大特色，它能够持续提高持证人的专业水平、增强持证人的执业能力。关于 AFP 持证人的继续教育和再认证，下列说法中错误的是( )。

　　A.AFP 证书的有效期为两年，持证人每两年需再认证一次，若持证人在有效期内没有提交再认证申请，其证书将自动失效

　　B.在每个证书有效期内，AFP 持证人应完成 30 个继续教育学时的必修和选修课程学习，其中必修课程不少于 2 个学时

　　C.FPSB China 认可的继续教育形式多种多样，参加理财相关专业的在职学历或学位教育属于 FPSB China 认可的继续教育形式

　　D.AFP 证书一旦失效超过两年，就无法再恢复有效性，持证人需重新满足 FPSB 规定的“4E”要求才能获得一份新证书

　　答案：D。AFP 证书一旦失效超过五年，就无法再恢复有效性，持证人需重新满足 FPSB 规定的“4E”要求才能获得一份新证书

　　2、在证书有效期内，持证人须通过 CFP 系列考试报名与认证系统自主进行继续教育的学时申报。不考虑 FPSB China 认可的例外情况，下列哪些情形导致持证人未按时完成继续教育学时，该持证人可书面申请延长时限?( )

　　①.生育休产假

　　②.主动辞去旧职但未同时找到新工作

　　③.疾病半年以上无法正常工作

　　④.因公出差

　　A.①、③

　　B.①、④

　　C.②、③

　　D.②、④

　　答案：A。休产假或病症半年以上无法工作的可延期。

　　3、小王是某证券公司的客户经理，同时也是 AFP 持证人，他的以下行为中，没有违反正直诚信原则的是( )。

　　A.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　B.未经客户的授权，擅自为客户买卖证券

　　C.向客户呈递虚假或者误导性的报告

　　D.拒绝客户提出的篡改交易记录的要求

　　答案：D

　　4、理财师小蒋为完成业绩，在向客户推荐产品时，详细阐述了产品的预期收益和风险，但故意向客户隐瞒了自己将从中获得佣金的事实。根据道德准则和专业责任要求，小蒋的行为违反了( )。

　　A.正直诚信原则

　　B.客观公正原则

　　C.专业胜任原则

　　D.专业精神原则

　　答案：B。未说明佣金提成、介绍费和关联关系违反客观公正

　　5、客户张先生要求 AFP 持证人小吴推荐基金，小吴对基金研究不深，为满足客户要求，小吴寻求某基金研究员帮助，同时对该研究员推荐的产品认真分析。基于该基金研究员的协助和张先生的情况，小吴为其选择了某只指数型基金，小吴该行为( )。

　　A.违反了正直诚信原则

　　B.违反了专业胜任原则

　　C.违反了客观公正原则

　　D.没有违反任何道德准则和专业责任

　　答案：D

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