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CFP考试难点分析及复习技巧分享
考试动态 2021-07-15 17:08:22 来源:华金教育 我要分享

CFP考试科目较多,一共需要考取五个科目。在五年内需要逐一通过每科的考试才能拿到证书,证书长期有效,但每2年必做1次继续教育。有的考生复习多年但仍然没能通过考试,其实还是方法与技巧不对。找不对方法,既浪费时间又浪费了金钱。

一、CFP考试难点分析

CFP教材有五本,《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》,CFP考试时间总共12小时。

CFP按照难度从大到小:投资、综合、保险、福利、税务。

1.投资模块:投资规划特点是公式及模型多。经验建议:围绕理论,结合公式进行复习。难点在计算,计算题基本得做对80%才可以。所幸投资计算题题型变化不大,总是那几个步骤,所以只要把特定的题反复做就可以了,熟悉计算过程。

2.综合模块:有很多人认为要想考好综合得复习好其他4门,其实不用,综合的题型更加固定,考点很有限,做熟一些题目考试没问题,不要大面积的复习各科知识,只复习常考的那几个点就可以了。如果复习对路,综合是最容易的,因为它出题最死。

3.保险模块:其实比想象中难,保险细节很多,讲究很多。

4.福利模块:员工福利与退休规划特点总体上并不难,考的计算题很多。经验建议:把握题型,根据计算流程和公式解题。

5.税务模块:个人税务与遗产规划特点计算题较多,知识点琐碎,虽然记忆的东西多,但思辨的少,只要记忆就行了。把税务应纳税所得额、税率、特殊规定列一张表,比较着记忆,清楚且不容易记混。

CFP考试复习技巧

CFP的考试分为五个部分,准备考试的时候,各个部分的准备顺序很有讲究:

CFP考试复习第一步:先复习投资,投资讲课课时最多,但是只要好好听讲,理解透,再复习一下就没有问题了。

CFP考试复习第二步:复习税务。同样上课要好好听讲,要记住老师讲的重点,注意细节部分,一定要做好笔记。

CFP考试复习第三步:复习员工福利。上课好好听讲仍然是第一位的,这课时间课时适当压缩一下,主要是利用计算器,计算,明白期初、期末年金。

CFP考试复习第四步:复习保险。保险一定不能大意,越是理论的东西多,考得越细。

  上述介绍的CFP复习方法你是否已经掌握了呢?CFP考试都是客观题,以单选题的形式出现,没有主观题。这也就大大减少了大家的复习压力,不需要背诵书本上的条条框框,在考试的时候能够做到再认就可以了。但是不要因为是选择题报以任何侥幸心理,裸考的通过率极少,大家要认真做好复习的准备。


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