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AFP投资部分之理财产品投资思维导图(复习版)
名师精讲 2018-01-02 16:53:53 来源:华金教育 我要分享
以下是关于理财产品投资的复习版导图,请大家认真学习~

  本章内容共分为四个部分:理财产品的构成要素、理财产品的资金运作模式、理财产品的分类以及理财产品的特性及配置要点。总体而言,本章内容相对简单,历来都是大家得分的重点章节。

第一部分:理财产品的构成要素

  在这一部分,理财产品的投资门槛、理财收益的计算期间以及理财产品收益的计算是考试考察的重点对象。其中投资门槛有分为银行理财产品的投资门槛、信托理财产品的投资门槛、券商理财计划的投资门槛,需要大家区分对比清晰记忆;理财收益的计算期间是理财产品的成立日到终止日;理财收益的计算主要把握年化收益率和实际收益率之间的转化,及实际收益额的计算。

第二部分:理财产品的资金运作模式

  运作模式主要有两种:一种是一对一模式,一种是资金池模式。一对一模式运作简单、风险小,但是方式不够灵活;资金池模式资金使用灵活,但面临多种风险,目前各金融机构的理财产品运作多采用资金池模式。

第三部分:理财产品的分类

  理财产品有五种不同的分类方法,其中按发行主体不同及按收益特点不同进行的划分属于考试考察的重点。按发行主体不同进行的划分中,银行理财产品、信托理财产品(包括阳光私募基金)出题频率较高,是需要大家重点把握的内容。按收益特点不同进行的划分中,保本型理财产品超额收益的分配需要大家区分记忆,非保本型理财产品中,收益和风险的归属也是考察的重点。

第四部分:理财产品的特性及配置要点

  这一部分出题的频率偏低,简单概念了解即可。

高清大图请点击AFP投资部分之理财产品投资思维导图(复习版).pdf

根据上述内容,您应该已经了解了理财产品投资部分的基本内容,如果想知道具体的考点内容,金考网为您精心准备了AFP精讲的视频和讲义,请您点击金考网AFP通道进行试听。如果您刚刚开始金考网考点内容的学习,您可以先看一看我们准备的本章的预习版思维导图,对您未来的学习做一个预备!

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[责任编辑:zhangmeng]
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