AFP考前一周复习计划

AFP考试心得：AFP考试前冲刺复习方法

l 第一天：基础模块&综合规划模块

①4E资格认证体系，职业道德准则，CFP商标的使用等;

②房产/教育/退休三大规划，有效年利率的计算，NPV和IRR的计算;

③供求模型，货币政策与财政政策，GDP，外汇标价法，国际收支账户等;

④夫妻共有财产制度，**等与客户间的法律关系，遗嘱的形式与有效要件等;

⑤抵利型房贷，气球贷，还款频率和方式的选择等。

l 第二天：家财模块

①4组概念，三张表格的分析和应用，简单财务指标计算等;

②租房和购房决策，可负担房价的测算等;

③子女教育投资报酬率的计算等。

l 第三天：投资模块

①做市商制度，交易指令，买空卖空，收益的计算，资产组合理论(CML)和CAPM(SML)的运用等;

②债券定价，债券的收益率，债券价格的影响因素等;股票分红，股票指数，股票定价，市盈率的应用，财务指标的运用等;

③期权收益利润的计算，影响期权价格的因素，汇率决定理论等;基金申购赎回的计算，绩效评估的指标等。

l 第四天：保险模块

　　①风险的理解，保险的四大基本原理等;

　　②传统/新型人寿保险的特点，寿险条款等;

　　③意外伤害保险的保险责任和责任免除等;

　　④定值保险与不定值保险，不足额保险与比例赔付，重复保险与分摊，家庭财产综合保险的赔偿**等。

l 第五天：福利和税模块

①人力资本的计算，既得养老金的定义和内容，薪酬单与扣除，国家基本养老保险， 医疗保险报销等；

②价内税和价外税，个人所得税和纳税申报，企业形式选择，节税点的计算，股票期权应纳税额的计算，收入/费用实现时机的选择等。

l 第六天：全面复习

　　特别注意能够记忆的内容，考前务必不要手生。

l 　　复习要求：

　　每天保证3个小时的学习时间;必看考试大纲中A3、A2的知识点;浏览标准课件上相应的部分;试做真题，查看自己知识点的漏洞;习题分类集中做。

l 　　复习经验：

1. 复习要边看边练，要着重锻炼自己的动手能力，把题目做对弄懂，才算真正掌握了知识点。

2. 尽量模拟考试环境，提高做题速度，确保一定的正确率，尽快适应真实考试的速度和难度。

3. 考试前一周一定要和同学多交流，多沟通。交流复习经验，共享做题技巧，提升考试信心。

l 　　考试做题策略：

1. 注意考试时间，快速解决概念题，节约出时间给计算题。

2. 考试中速度是第一位的，要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。

3. 学会放弃，对于完全没有思路的题目，可以先猜一个答案，然后做上标记，回头再检查。但注意也不要轻易放弃。特别是对于一个题干有4、5个选择的大题不能轻易放弃，往往1-2个问题有些难度，但另外2-3个问题十分简单。

4. 确保会做题目的正确率，抓大放小，采取关注全局的考试策略。在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题。在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%-85%左右的正确率，其余的题目可以采取“轻松”的战略。

5. 复选题可以使用排除法，所有题目都要作答，不要空着题目，做有机会得分，不做就不可能得分。