cfp证书是什么意思?

CFP(CertifiedFinancialPlanner)的中文翻译是国际金融理财师，证书的签发机构是位于美国的非营利组织国际金融标准委员会(FPSB)，是一个在全球29个国家都认可的国际证书。CFP拥有近50年历史，一度被美国《华尔街日报》誉为国际金融理财界的荣耀。

答：CFP(CertifiedFinancialPlanner)的中文翻译是国际金融理财师，证书的签发机构是位于美国的非营利组织国际金融标准委员会(FPSB)，是一个在全球29个国家都认可的国际证书。CFP拥有近50年历史，一度被美国《华尔街日报》誉为国际金融理财界的荣耀。

Cfp 资格认证体系由教育、考试、经验和道德四部分组成，称为“4e”认证标准。

教育:认证人需要完成FPSB规定的金融理财课程，主要包括投资规划、保险规划、员工福利、税务筹划和退休规划等内容，考生不仅需要掌握金融领域的专业知识，同时还需要掌握投资理财的必备技能，成为金融领域真正的精英人士。

考试:申请人要通过国际金融理财标准委员会组织的考试，CFP考试有5个考试科目，考生在5年内通过考试即可。CFP考试通过率只有30%，这也间接导致CFP持证人成为稀缺人才，市场缺口较大。

从业经验：申请人需要在学历和工作经验上满足一定的要求，博士毕业可以直接申请认证，硕士学位需要两年的工作经验才能申请认证，本科学位需要3年的工作经验才能申请认证;大专学历需要5年工作经验才能申请认证。申请人的从业经验可以是金融等相关单位工作经验。

职业道德:作为认证的最后一步，申请人必须承诺遵守《金融理财师道德准则和专业责任》及《金融理财执业标准》。

一、CFP报考条件

具备下列条件之者，可以报名参加国际金融理财师考试：

1、通过AFP认证考试。

2、获得国际金融理财标准委员会(中国)授权培训机构颁发的《国际金融理财师(CFP)培训合格证书》，可报考CFP认证考试。

3、获得官方认可的经济管理类或经济学博士学位，被豁免全部培训课程的，可报考AFP认证考试或CFP认证考试。

二、CFP考试科目

考试科目为《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》，综合科目为《综合案例分析》。考生无需一次通过5个科目，每次考试可以选择考取一个或多个科目。

三、CFP考试范围

参见FPSB-China发布的最新考试大纲。

四、CFP考试方式

一般情况下是线下上机考试，考生在电脑上进行题目的作答。如果遇到特殊情况，例如严重的疫情，官方也会考虑安排一次线上考试。

五、CFP考试地点

北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南(暂停)、南京、西安

五、CFP考试报名流程

1、登录考试报名系统https://www.fpsbchina.cn/;2、填写个人信息;3、阅读并签署《报考协议条款》;4、选择考试类型和科目;5、充值考试费(5科总计1780元);6、选择考区;7、预定座位;8、申请考试费发票及确认缴费;9、打印准考证;10、查询/删除报名

六、CFP考试报名注意事项

CFP考试报名时间安排表在本网站和FPSB-China官网“动态”栏有公布，一般是在考试前的一个半月就公布了考试时间，考生要积极关注网上通知，避免错过考试报名时间。

CFP考试只允许携带准考证、身份证和制定的金融计算器进入考场，考生要注意考场规定，如果遇到机器故障也及时上报监考人员。

近来疫情多发，考生在参加线下考试时要注意做好自我防护，遵守考试当地的防疫政策，提前准备好考试需要的各种证件。

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