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AFP和CFP的四个区别

考试简介 2023-12-12 11:51:45 来源:华金教育 我要分享

AFP和CFP的区别主要有四点,分别是:1、考试科目不同;2、考试内容不同;3、报名条件不同;4、认可度不同。下面将为大家详细介绍下AFP和CFP的四个区别。

AFP和CFP的四个区别

  AFP和CFP的四个区别

  一、考试科目不同

  AFP考试科目:AFP考试设有《金融理财基础(一)》和《金融理财基础(二)》两个科目,题型均为选择题。

  CFP考试科目:CFP考试科目共有五个,分别是《投资规划》、《员工福利与退休规划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》和《综合案例分析》,前四个是专业科目,最后一个是综合科目,题型均为选择题。

  二、考试内容不同

  AFP考试内容:

  《金融理财基础一》考试内容:

  1、金融理财基础:主要考察金融理财概述与CFP认证制度、经济学基础知识、货币时间价值与理财资讯平台的运用、金融理财法律等内容。

  2、风险管理与保险规划:主要考察风险与风险管理、保险基本原理、人寿保险、年金保险等内容。

  《金融理财基础二》考试内容:

  1、家庭综合理财:主要考察家庭财务报表编制与财务诊断、居住规划、子女教育金规划等内容。

  2、投资规划:主要考察投资基础、现金及其等价物、债券市场与债券投资、股票市场与股票投资、期权基础知识、外汇与汇率、贵金属投资基础、基金投资、理财产品投资、投资组合理论、投资人特征分析、资产配置与绩效评估等内容。

  3、退休规划及税务优化:主要考察员工福利、退休规划、个人所得税制度、个人所得税优化等内容。

  4、金融理财综合案例:主要考察信用与债务管理、综合理财规划原理、理财规划软件案例示范、理财案例制作与发布等内容。

  CFP考试内容:

  《投资规划》考试:主要考察投资理论、债券投资与分析、股票投资与分析、期权原理与实务、大宗商品投资、期货原理与实务、房地产投资、收藏品投资、海外投资、金融工程与风险管理、投资案例分析等内容。

  《员工福利与退休计划》考试:主要考察员工福利、退休规划等内容。

  《个人税务与遗产筹划》考试:主要考察中国税制概述、具体税种的优化设计、个人跨境所得的税务优化、家族财富传承与遗产税等内容。

  《个人风险管理与保险规划》考试:主要考察健康与意外伤害保险、团体人身保险、寿险产品分析、财产与责任保险、人身保险需求分析与综合规划、寿险公司经营与保险市场监管等内容。

  《综合案例分析》考试:主要考察金融理财综合规划案例、案例示范、案例制作与发布等内容。

  三、报名条件不同

  AFP报名条件:

  1、参加培训并获得《AFP培训合格证书》

  报考人员需要参加FPSB China授权的机构提供的培训课程,认真学习全部的课程并完成课后作业,然后报名参加培训结业考试,考试成绩合格后即可获得《AFP培训合格证书》。

  2、满足学历与工作经验要求

  不同学历的人员,需要满足的工作年限也略有不同,学历越高,对工作年限要求也越低,具体如下:

  (1)具有大学专科学历的人员,需要在金融理财相关岗位有3年以上的工作经验;

  (2)具有大学本科学历的人员,需要在金融理财相关岗位有2年以上的工作经验;

  (3)具有硕士学历的人员,需要在金融理财相关岗位有1年以上的工作经验。

  CFP报名条件:

  1、通过AFP考试

  CFP认证体系分为两级认证,AFP认证是CFP认证的第一阶段,打算报名CFP认证考试的人员,必须先通过AFP考试,并获得AFP认证证书。

  2、参加培训并获得《CFP培训合格证书》

  报考人员需要参加FPSB China授权的机构提供的培训课程,认真学习全部的课程并完成课后作业,然后报名参加培训结业考试,考试成绩合格后即可获得《CFP培训合格证书》。

  注:已经获得由FPSB China认可的经济管理类或经济学博士学位,并且经其批准可以豁免全部培训课程的人员,则无需参加培训,可以直接报名AFP/CFP认证考试。

  四、认可度不同

  AFP作为理财师的初级标准,由中国金融理财师标准委员会组织进行资格认证,银行的理财部门通常比较认可此证书,如果你想要从事银行的理财业务,是必须要考取AFP证书的。而CFP是全球金融理财卓越标准、国内银行个人理财的事实标准,受到了全球金融理财专业人才界的广泛认可,在我国也是被权威金融机构极力推荐的证书。

  以上就是关于“AFP和CFP的四个区别”的内容介绍,想要了解更多AFP考试相关内容,可以咨询本网站的客服老师,打算考AFP证书的人员,点击此处>>即可免费领取AFP考试备考精华资料

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