AFP和CFP的四个区别

AFP和CFP的区别主要有四点，分别是：1、考试科目不同；2、考试内容不同；3、报名条件不同；4、认可度不同。下面将为大家详细介绍下AFP和CFP的四个区别。

　　AFP和CFP的四个区别

　　一、考试科目不同

　　AFP考试科目：AFP考试设有《金融理财基础(一)》和《金融理财基础(二)》两个科目，题型均为选择题。

　　CFP考试科目：CFP考试科目共有五个，分别是《投资规划》、《员工福利与退休规划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》和《综合案例分析》，前四个是专业科目，最后一个是综合科目，题型均为选择题。

　　二、考试内容不同

　　AFP考试内容：

　　《金融理财基础一》考试内容：

　　1、金融理财基础：主要考察金融理财概述与CFP认证制度、经济学基础知识、货币时间价值与理财资讯平台的运用、金融理财法律等内容。

　　2、风险管理与保险规划：主要考察风险与风险管理、保险基本原理、人寿保险、年金保险等内容。

　　《金融理财基础二》考试内容：

　　1、家庭综合理财：主要考察家庭财务报表编制与财务诊断、居住规划、子女教育金规划等内容。

　　2、投资规划：主要考察投资基础、现金及其等价物、债券市场与债券投资、股票市场与股票投资、期权基础知识、外汇与汇率、贵金属投资基础、基金投资、理财产品投资、投资组合理论、投资人特征分析、资产配置与绩效评估等内容。

　　3、退休规划及税务优化：主要考察员工福利、退休规划、个人所得税制度、个人所得税优化等内容。

　　4、金融理财综合案例：主要考察信用与债务管理、综合理财规划原理、理财规划软件案例示范、理财案例制作与发布等内容。

　　CFP考试内容：

　　《投资规划》考试：主要考察投资理论、债券投资与分析、股票投资与分析、期权原理与实务、大宗商品投资、期货原理与实务、房地产投资、收藏品投资、海外投资、金融工程与风险管理、投资案例分析等内容。

　　《员工福利与退休计划》考试：主要考察员工福利、退休规划等内容。

　　《个人税务与遗产筹划》考试：主要考察中国税制概述、具体税种的优化设计、个人跨境所得的税务优化、家族财富传承与遗产税等内容。

　　《个人风险管理与保险规划》考试：主要考察健康与意外伤害保险、团体人身保险、寿险产品分析、财产与责任保险、人身保险需求分析与综合规划、寿险公司经营与保险市场监管等内容。

　　《综合案例分析》考试：主要考察金融理财综合规划案例、案例示范、案例制作与发布等内容。

　　三、报名条件不同

　　AFP报名条件：

　　1、参加培训并获得《AFP培训合格证书》

　　报考人员需要参加FPSB China授权的机构提供的培训课程，认真学习全部的课程并完成课后作业，然后报名参加培训结业考试，考试成绩合格后即可获得《AFP培训合格证书》。

　　2、满足学历与工作经验要求

　　不同学历的人员，需要满足的工作年限也略有不同，学历越高，对工作年限要求也越低，具体如下：

　　（1）具有大学专科学历的人员，需要在金融理财相关岗位有3年以上的工作经验；

　　（2）具有大学本科学历的人员，需要在金融理财相关岗位有2年以上的工作经验；

　　（3）具有硕士学历的人员，需要在金融理财相关岗位有1年以上的工作经验。

　　CFP报名条件：

　　1、通过AFP考试

　　CFP认证体系分为两级认证，AFP认证是CFP认证的第一阶段，打算报名CFP认证考试的人员，必须先通过AFP考试，并获得AFP认证证书。

　　2、参加培训并获得《CFP培训合格证书》

　　报考人员需要参加FPSB China授权的机构提供的培训课程，认真学习全部的课程并完成课后作业，然后报名参加培训结业考试，考试成绩合格后即可获得《CFP培训合格证书》。

　　注：已经获得由FPSB China认可的经济管理类或经济学博士学位，并且经其批准可以豁免全部培训课程的人员，则无需参加培训，可以直接报名AFP/CFP认证考试。

　　四、认可度不同

　　AFP作为理财师的初级标准，由中国金融理财师标准委员会组织进行资格认证，银行的理财部门通常比较认可此证书，如果你想要从事银行的理财业务，是必须要考取AFP证书的。而CFP是全球金融理财卓越标准、国内银行个人理财的事实标准，受到了全球金融理财专业人才界的广泛认可，在我国也是被权威金融机构极力推荐的证书。

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