理财规划师和金融理财师的区别

理财规划师和金融理财师的区别主要体现在：1、概念不同；2、认证单位不同；3、报名条件不同；4、考试科目不同。下面将为大家详细介绍理财规划师和金融理财师的区别。

　　理财规划师和金融理财师的区别

　　一、概念不同

　　理财规划师的概念：

　　理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

　　金融理财师的概念：

　　金融理财师是银行业理财岗、保险、证券、基金以及财富管理机构普遍认可的国际性专业认证证书。主要遵循金融理财规范流程的六大步骤，并且帮助客户去实现金融目标的一些专业从事人员的证书。成为一名合格的金融理财师持证人需要达到教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和道德（Ethics）四个标准，即（4E）标准。

　　二、认证单位不同

　　理财规划师是我国认可的职业资格认证；而金融理财师是国际金融协会推出的认证，金融理财师的权威性更高一些。

　　三、报名条件不同

　　理财规划师报名条件：

　　1、报考截止日年满35周岁;具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度;

　　2、报考截止日年满30周岁;取得大学本科及以上学历证书;

　　3、报考截止日年满28周岁;取得硕士研究生及以上学历证书;

　　4、取得CHFP中级理财规划师(二级)认证证书或理财规划师(国家职业资格二级)认证证书满5年;

　　5、取得大学本科及以上学历证书;取得CHFP中级理财规划师(二级)认证证书或理财规划师(国家职业资格二级)认证证书满3年。

　　金融理财师报名条件：

　　1、参加培训并获得《AFP培训合格证》

　　打算考AFP的同学，需要先参加培训，培训结业考试成绩合格后获得《AFP培训合格证书》才可以继续报名。

　　注：已经获得由FPSB China认可的经济管理类或经济学博士学位的人员，并经其批准可以豁免全部培训课程，则无需参加培训。

　　2、满足学历与工作经验的要求

　　报考人员需要具备下列条件之一，才能报名金融理财师考试：

　　（1）具备大学专科学历，需要加上3年以上的金融理财相关岗位的工作经验；

　　（2）具备大学本科学历，需要加上2年以上的金融理财相关岗位的工作经验；

　　（3）具备硕士学历，需要加上1年以上的金融理财相关岗位的工作经验。

　　四、考试科目不同

　　理财规划师考试科目：

　　理财规划师共设三个等级，分别是CHFP理财规划师(三级)、CHFP中级理财规划师(二级)、CHFP高级理财规划师(一级)。具体各级别的考试科目如下：

　　三级考试科目：《理论基础》《专业技能》

　　二级考试科目：《理论基础》《专业技能》《综合评审》

　　一级考试科目：《理论基础》《专业技能》《综合评审》

　　金融理财师考试科目：

　　金融理财师考试科目共有两个，分别是《金融理财基础一》和《金融理财基础二》，考试分上、下午在一天内进行，上午考《金融理财基础一》，下午考《金融理财基础二》，题型均为单选题，每场考试均有90道试题。

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