从物理老师到金融理财师，迎来人生的高光时刻

学员姓名：刘沛

工作职务：恒天财富 理财师

学习状态：已完成AFP认证培训

重塑“职业身份”应该从学习和行动同步开始，你需要了解财富管理行业未来会有哪些机遇、哪些转折点，而系统学习金融理财可以帮助我们找到新的动力，增加重塑自我的成功概率。

也是机缘巧合吧。我是学物理专业的，毕业以后就一直担任物理老师，可以说跟理财师是八竿子打不着的。

我一直都有买股票、基金等投资的习惯，平时会将部分收入用于固定的投资。因为缺乏专业系统的知识，在2015年，投资的股票损失惨重，险些赔了一套房进去。所以我决定去证券公司寻求专业帮助。也就是说，我曾经也是证券公司的客户。

我很喜欢跟我的理财师进行沟通，慢慢开始对这个行业有了一些了解，产生了很大的兴趣，心里就有了从事这个行业的想法。于是考取了证券、基金从业资格证，进入到了金融领域。

这就是我从一名物理老师，先成为了财富管理公司的客户，继而又成为了财富管理公司的员工的大致过程。

在财富管理公司，如果只是从事普通的金融服务，具有证券、基金等的从业资格证就已经足够了。但是如果想要成为专业的理财师，必须需要具有AFP资格认证和CFP资格认证。

所以我决定先从AFP课程开始，先取得AFP证书，接下来再去学习CFP课程。目前，学习CFP课程已经提上了日程。

我觉得AFP课程的设计和讲解非常细致，全程学习下来，并不觉得有很大的难度。像我这种基本没有系统学习过金融理财相关知识的人都可以掌握。一方面是因为我本身是学物理专业，数学思维是优势，所以在学习AFP课程的过程中，尤其是面对计算题的时候就迎刃而解了。

另一个很重要的原因，是在理财教育网学习AFP课程，所有的授课老师都讲解得非常细致，由浅入深，由点到面，由理论到案例。让我这样的理财小白，全程学下来，不单单顺利地通过考试，而且知识掌握得非常扎实。

经过系统的学习，考试对我来说没有特别困难的地方。印象比较深刻的是我参加考试的时候恰好是2020年国内疫情期间，所以考试都从线下改成了线上，考试时操作很方便。现在想想对我来说是挺有意思的经历，最终考试结果也非常令人满意。

我觉得理财师这个行业对专业度的要求很高，尤其是综合配置多种理财产品的能力。要根据客户的实际情况，该给客户如何配置保险、如何配置股票，客户对于现金流有什么需求，什么时候需要资金回流，什么时候需要资金使用。其实每一个量身定制的方案背后都是需要专业知识来支撑的。

另外，作为一名理财师，还需要时刻关注政策的变化，我的手机里装了几十个政策解读的App，每天关注时事动态，时刻提醒自己走在政策前沿。我曾经跟自己带的徒弟开玩笑说，最近的热点政策，你们随便问我，但凡有我回答不上来的，我就请你们吃饭。我觉得这是身为一名理财师的专业素养，对客户要诚信、负责、全心全意。

肯定是有的。AFP课程让我建立了一套系统思维的框架，现在面对客户的时候，思路更加清晰。课程的学习还弥补了很多我在之前不会去思考的知识盲点。

另外，现在在工作中，如果遇到一些不会的问题，我会赶紧调取我们的AFP课程大纲，动用理论进行复盘、思考，直到解决实际问题。

先通过CFP认证啊！这肯定是当前最重要的规划。未来，其实能够将兴趣和职业结合起来是很幸运的事情，也希望能够帮助更多的人实现他们的财富梦想。