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金融理财师能做的比想象中更多

考试简介 2021-09-10 09:42:17 来源:华金教育 我要分享

理财不是一次配置就可以结束的,需要定期配置,根据市场情况及时进行调整。选择一名优秀的理财师做资产的合理搭配应该是最适合当下市场的选择。

大家好,我是本次中国私人银行精英赛的参赛选手臧延森,这也是我第一次参加精英赛。


作为一名理财经理,我希望通过这个比赛检验自己的能力、拓宽自己的视野、提高自己,结交更多志同道合的伙伴。


因为中国私人银行精英赛是目前国内权威,参赛选手水平较高、对选手综合考核广泛的一个赛事。因此,参加这个比赛我还是很忐忑。


在比赛准备期间,除了调整好心态以外,还重新温习了CFP系列考试的内容。另外也浏览了许多财经类资讯,提高自己的知识储备。


很多人一听到理财师三个字,可能就会把我们简单的理解为只是帮助客户打理打理资产、买买理财。


其实,理财师所涉及的业务包含投资、保险、财富传承、税务规划、养老、公司治理等多种方向,可能远比大家想象的要多得多。


我在工作中曾经遇到很多消费者理财误区。比较典型的像是客户只看中高收益的产品,全然不顾产品风险。或是宁可给车买高额的保险,也不给自己买一份保险保障等等。


面对消费者的理财误区,我建议客户首先明确自己的风险承受能力。在控制风险的基础上,通过精心甄选的产品提升综合收益。其次,理财一定要注意选择大型公司的产品,品牌的信赖度很重要。再次,作为每个个体,我们都应该为自己购买合适的保险。通过杠杆和风险转移,为自己准备足够的健康基金。最后,理财不是一次配置就可以结束的,需要定期配置,根据市场情况及时进行调整。选择一名优秀的理财师做资产的合理搭配应该是最适合当下市场的选择。


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