金融理财师在不同金融机构的理财之路

虽说金融理财师从事的都是理财岗，主要是为客户提供专业的投资理财建议，但是在不同的金融机构，金融理财师所从事的业务还是有区别的。下面我们一起来看看不同金融机构理财师的理财之路。

金融理财师是一个听起来非常高大上的职业，他们一般就职于银行、证券公司、基金公司、信托公司、保险公司、财富公司等大型金融机构，这些单位的理财管理岗往往对于从业者的学历和从业经验有着严格的要求，作为这些单位基层人员如果想要实现职场的逆袭，考取AFP金融理财师证书是最起码的要求。

虽说金融理财师从事的都是理财岗，主要是为客户提供专业的投资理财建议，但是在不同的金融机构，金融理财师所从事的业务还是有区别的。下面我们一起来看看不同金融机构理财师的理财之路。

1. 银行机构

我国80%的金融理财师都是就职业各大银行机构，作为金融界的大佬，银行发展历史悠久，对于理财师的培养和晋升都有着完整的机制。相对于金融理财师来说，银行里的客户资源较为丰富，各种阶层的客户都有，从草根到顶级富豪，都是银行金融理财师的服务对象。

银行里的金融理财师，银行一般都会要求考取AFP或CFP，要求90%的人员实现持证上岗，为客户提供更加专业化的投资建议。银行的主营业务是存款和贷款，本身开发的金融理财产品较少，只占到了整个金融理财产品的20%，而代销理财产品则占到了整个金融理财产品的80%。基金、黄金、外汇、保险都是银行代销产品的范围，一般银行机构的金融理财师则具备很强的综合理财能力和销售能力。

2. 保险和信托机构

保险和信托机构的业务比较单一，保险公司主要是为客户提供保险规划建议，客户群体较小，对于理财师的专业技能要求较高。信托机构一般服务的是高净值人群，服务对象更加小众。信托投资至少需要100 万以上资金，起步门槛高，80%的客户都是私人银行家级别，对于理财师的客户开拓和维护上是一个不小的考验。

3. 证券和基金公司

证券和基金公司的金融理财师主要从事的是证券和基金业务，客户群体没有银行的面广，但是服务的对象资产规模一般要比银行群体大。证券和基金公司的金融理财师对于投资理财经验方面有着更高的要求，理财师们需要不断精进自己的专业技能才能获得更好的发展。